МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И МОЛОДЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ

1.

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И МОЛОДЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ
ВЛАДИМИРСКОЙ ОБЛАСТИ
ГОСУДАРСТВЕННОЕАВТОНОМНОЕПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ
ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЛАДИМИРСКОЙ ОБЛАСТИ
«ВЛАДИМИРСКИЙ ЭКОНОМИКО-ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ КОЛЛЕДЖ»
Курсовая работа
по профессиональному модулю
“Ведение расчетных операций”
МДК 01.01 “Организация безналичных расчетов”
тема
“Порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля”
Выполнил: студент группы БД 3-9
специальности 38.02.07 Банковское дело
Костицин Кирилл Вадимович
Проверил: преподаватель ГБПОУ ВО ВЭТК
Шестакова Ирина Ивановна
Дата сдачи курсовой работы _________________
Оценка на защите _________________
Владимир 2024

2.

Введение
Валютный контроль – комплекс действий, благодаря которым государство
обеспечивает соблюдение и выполнение правил и законов, связанных с валютными
расчетами, а кроме того, ограничивает отток капитала из страны.
Основным законом, регулирующим обеспечение реализации единой
государственной валютной политики, а также устойчивости валюты Российской Федерации
и стабильность внутреннего рынка валютного рынка РФ, является закон от 10.12.2003 №
173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

3.

1.1 Цель и направления валютного контроля и валютного
регулирования
Целью организации валютного регулирования и валютного контроля является
обеспечение реализации единой государственной валютной политики
Можно выделить следующие виды валютного контроля (на примере контроля со
стороны уполномоченных банков):
предварительный;
текущий;
последующий.

4.

Последующий контроль — процедуры, обусловленные отчетом уполномоченного
банка в Центробанк, информирование других органов контроля об операциях клиента,
например, ФНС в случае нарушения норм действующего законодательства.
Права органов валютного контроля:
выдавать распоряжения (предписания) об устранении обнаруженных
нарушений;
налагать на нарушителей наказания в виде предупреждений и штрафов.

5.

Обязательный срок для представления документов по запросам органов и агентов валютного
контроля не может составлять менее семи рабочих дней со дня подачи запроса.
Обмен информацией между контролирующими органами осуществляется и от нижних
уровней к верхним, и в обратном направлении. Этапы контроля могут выглядеть, например, так:
фиксация ошибок и недочетов на нижнем уровне (уполномоченный банк);
передача информации на уровень выше (в Центробанк);
проверка поступившей информации и принятие решения по нарушениям;
информирование органа валютного контроля (ФНС);
наказание за нарушение.

6.

1.2 Понятие валюты и валютных ценностей
Термин «валюта» используется в двух смыслах: во-первых, это денежная единица
государства; во-вторых, это денежные знаки иностранных государств, а также кредитные
и платежные документы, выраженные в иностранных денежных единицах и
применяемые в международных расчетах (иностранная валюта).
В Законе РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9 октября 1992г.
даны определения валюты.
Валюта Российской Федерации — это:
а) находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но
подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка РФ
и монеты;
б) средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в
Российской Федерации;
в) средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях

7.

Валютные ценности —ценности, в отношении которых валютным
законодательством установлен особый ограниченный режим обращения на территории
страны. Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» к валютным
ценностям отнесены:
а) иностранная валюта,
б) ценные бумаги в иностранной валюте —платежные документы (чеки, векселя,
аккредитивы и другие), фондовые ценности (акции, облигации) и другие долговые
обязательства, выраженные в иностранной валюте;
в) драгоценные металлы —золото, серебро, платина и металлы платиновой группы
(палладий, иридий, родий, рутений и осмий) в любом виде и состоянии, за исключением
ювелирных и других бытовых изделий, а также лома таких изделий;
г) природные драгоценные камни —алмазы, рубины, изумруды, сапфиры и
александриты в сыром и обработанном виде, а также жемчуг, за исключением ювелирных и
других бытовых изделий из этих камней и лома таких изделий

8.

9.

1.3 Основные нормы валютного законодательства и валютные ограничения
Валютное законодательство Российской Федерации состоит из настоящего
Федерального закона и принятых в соответствии с ним федеральных законов.
Органы валютного регулирования издают нормативные правовые акты по вопросам
валютного регулирования (далее - акты органов валютного регулирования) только в
случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются
Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации.

10.

Валютное регулирование — работа государственных органов по установлению
порядка обращения валюты, правил владения, пользования и распоряжения ей.
Цель валютного регулирования — обеспечить защиту и устойчивость
национальной валюты страны, развивать внутренний валютный рынок.
В России органами валютного регулирования служат Центральный банк и
Правительство РФ

11.

Основными принципами валютного регулирования и валютного контроля в
Российской Федерации являются:
1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области
валютного регулирования;
2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные
операции резидентов и нерезидентов;
3) единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации;
4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля;
5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и
нерезидентов при осуществлении валютных операций.

12.

Валютные ограничения – это система государственных мер (административных,
экономических, организационных) по установлению порядка проведения операций
с валютными ценностями. Таким образом, валютные ограничения предусматривают
определенные меры по регулированию валютных операций резидентов и
нерезидентов и являются частью валютного регулирования страны.

13.

2.1 Организационно-экономическая характеристика ПАО МеталлИнвест Банк
Металлинвестбанк — крупный российский коммерческий банк. Полное
наименование — Акционерный коммерческий банк «Металлургический
инвестиционный банк» (Публичное акционерное общество).
«Металлинвестбанк» был создан в августе 1993 году по инициативе Комитета по
металлургии РФ.

14.

На сегодняшний день Банк является универсальным кредитным учреждением с
сильными рыночными позициями на межбанковском и валютном рынках. Клиенты банка
- крупные металлургические предприятия и предприятия смежных отраслей, различные
коммерческие, торговые компании, российские и зарубежные финансовые институты и
частные лица.
Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: комплексное
обслуживание клиентов, кредитование, выдача гарантий, факторинг, предоставление
широкого спектра розничных услуг, таких как ипотечное кредитование, автокредиты, все
виды операций с пластиковыми картами и депозитными вкладами, а также операции с
ценными бумагами, иностранной валютой и производными финансовыми
инструментами.

15.

"Национальное рейтинговое агентство" присвоило банку индивидуальный
рейтинг, соответствующий группе надежности "АA-" - очень высокая
кредитоспособность, третий уровень.

16.

2.2 Инструменты Центрального банка по валютному регулированию
С помощью системы инструментов денежно-кредитной политики Банк России
управляет однодневными процентными ставками, по которым банки совершают операции
друг с другом на денежном рынке.
Основным инструментом денежно-кредитной политики, который используется
для приведения фактических остатков на корсчетах в соответствие с потребностью
в ликвидности и управления уровнем процентных ставок денежного рынка,
являются аукционы на срок 1 неделя.
Поскольку Банк России удовлетворяет потребность банковского сектора
в привлечении (размещении) средств преимущественно с помощью аукционов, объемы
операций постоянного действия на срок 1 день сравнительно невелики.

17.

2.3 Валютный контроль за банковскими операциями
Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями, не
кредитными финансовыми организациями, бюро кредитных историй, кредитными
рейтинговыми агентствами, лицами, осуществляющими актуарную деятельность,
филиалами иностранных банков осуществляет Центральный банк Российской
Федерации.
Контроль за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами, не
являющимися кредитными организациями, некредитными финансовыми
организациями, бюро кредитных историй, кредитными рейтинговыми агентствами,
лицами, осуществляющими актуарную деятельность, филиалами иностранных
банков осуществляют в пределах своей компетенции федеральные органы
исполнительной власти, являющиеся органами валютного контроля, и агенты
валютного контроля.

18.

19.

Уполномоченные банки как агенты валютного контроля передают
федеральным органам исполнительной власти, являющимся органами валютного
контроля, информацию в объеме и порядке, установленных Центральным банком
Российской Федерации, за исключением случаев, установленных частью 13 статьи
23 настоящего Федерального закона.
Центральный банк Российской Федерации вправе по согласованию с
федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по
выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в
сфере валютной деятельности, и федеральным органом исполнительной власти,
осуществляющим функции по выработке государственной политики и
нормативно-правовому регулированию в сфере внешнеэкономической
деятельности

20.

Заключение
Все законодательство о мерах валютного контроля (ВК) базируется на четких принципах:
законность, защита интересов сторон, сохранение гостайны, соблюдение прав. Работая на
внутреннем рынке, достаточно всего лишь создать конкурентоспособный товар, отыскать
покупателя и получать платежи на рублевый счет в банке.
Система валютного контроля многоуровневая и не представлена одним лицом. Ведущей
структурной единицей является Правительство РФ. Оно разрабатывает нормативно-
правовую базу, которая касается вопросов осуществления валютных операций
отечественными контрагентами и иностранцами. Другие субъекты ведут надзорную
деятельность за выполнением установленных в законном порядке требований.
Благодаря перечисленным выше новшествам, весь процесс существенно упростился,
поскольку стал отнимать гораздо меньше времени.

21.

Список использованных источников литературы
1.
Гражданский кодекс Российской федерации / СПС “Консультант плюс”
2.
Федеральный закон от 2 декабря 1990г. № 395-1 “О банках
банковской деятельности” / СПС
“Консультант плюс”
3.
Федеральный закон от 7 августа 2001г. № 115-Ф3 “О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” / СПС “Консультант плюс”
4.
Федеральный закон от 10 июля 2002г. № 86-Ф3 “О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)” / СПС “Консультант плюс”
5.
Федеральный закон от 27 июля 2006г. № 152-Ф3 “О Персональных данных” / СПС “Консультант плюс”
6.
Федеральный закон от 6 апреля 2011г. № 63-Ф3 “Об электронной подписи” / СПС “Консультант плюс”
7.
Федеральный закон от 27 июня 2011г. № 161-Ф3 “О Национальной платежной системе” / СПС
“Консультант плюс”
8.
Инструкция банка России от 30 мая 2014г. № 153-И “Об открытии и закрытии
счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов” / СПС “Консультант плюс”
банковских