ТЕМА 5 Операции банка России

1. ОПЕРАЦИИ БАНКА РОССИИ

2. ОПЕРАЦИИ БАНКА РОССИИ: 1. Операции, выполняемые Банком России; 2. Баланс Центрального банка; 3. Активные операции Центрального

банка России;
4. Пассивные операции
Центрального банка России.

3. Операции, выполняемые Банком России: 1) предоставление кредитов на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и

другими
активами;
2) покупка и продажа чеков, простых
и переводных векселей, имеющих, как
правило, товарное происхождение, со
сроками погашения не более 6
месяцев;

4.

3)покупка и продажа
государственных ценных бумаг на
открытом рынке;
4) покупка и продажа облигаций,
депозитных сертификатов и иных
ценных бумаг со сроками погашения
не более 1 года;

5. 5) покупка и продажа иностранной валюты, а также платежных документов и обязательств в иностранной валюте; 6) покупка,

хранение, продажа
драгоценных металлов и иных видов
валютных ценностей;
7) проведение расчетных, кассовых и
депозитных операций;

6. 8) осуществление операций с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками; 9) открытие счетов в

российских и
иностранных кредитных организациях
на территории РФ и иностранных
государств;

7. 10) выставление чеков и векселей в любой валюте; 11) осуществление других банковских операций, если это не запрещено законом.

8. Обеспечением для кредитов Банка России могут выступать: 1) золото и другие драгоценные металлы в различной форме; 2)

иностранная валюта;
3) векселя в российской и
иностранной валюте со сроками
погашения до 6 месяцев;
4) государственные ценные бумаги.

9. Банк России не имеет права: 1)осуществлять банковские операции с юридическими лицами; 2) приобретать доли (акции) кредитных и

иных организаций, за
исключением случаев,
предусмотренных статьях 7 и 8 закона
о Центральном банке;

10. 3) осуществлять операции с недвижимостью; 4) заниматься торговой и производственной деятельностью; 5) пролонгировать

предоставленные
кредиты.
Исключение может быть сделано по
решению Совета директоров.

11. Банк России может осуществлять банковские операции по: *обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной

власти;
* органов местного самоуправления,
их учреждений и организаций;
*государственных внебюджетных
фондов;
* воинских частей, военнослужащих;
*служащих Банка России.

12. *Банк России имеет право участвовать в капиталах Сбербанка России, Внешторгбанка. *Банк России может участвовать в капиталах и

деятельности международных
организаций.

13. Баланс Центрального банка. Баланс отражает состояние собственных и привлеченных средств банка, их источники и другие операции.

Баланс состоит из 2 частей:
*пассивы — обязательства банка, т. е.
источники формирования его
капитала;
*активы - его требования,
характеризующие состав, размещение
и использование находящихся в
распоряжении банка ресурсов.

14. Операции центральных банков отличаются от аналогичных операций коммерческих банков Набор операций центральных банков может

различаться и по
странам.

15. В сводном балансе Банка России отражены операции, связанные с выполнением его основных функций, а также результаты его

деятельности
за год.

16. Структура баланса Банка России устанавливается Советом директоров. Годовой баланс, счет прибылей и убытков и распределение

прибыли
ЦБ(РФ) включаются в
годовой отчет ежегодно не
позднее 15 мая (статья 25).

17. Сводный баланс Центрального банка позволяет проанализировать общее состояние денежно-кредитной сферы страны.

Сводный баланс
Центрального банка
позволяет
проанализировать общее
состояние денежнокредитной сферы страны.

18. Величина пассива баланса зависит от трех активных операций Банка России: 1) объема золотовалютных резервов; 2)масштабов

рефинансирования
коммерческих банков;
3) величины бюджетного
дефицита.

19. Размер эмиссии зависит от перечисленных активных операций: - покупки золота и иностранной валюты, кредитования коммерческих

банков и расходов государства.

20. В пассиве отражается предложение денег (совокупное денежное предложение), а в активе - спрос на денежную массу (со стороны

банков и
государства).

21. Активные операции Центрального банка России: Первой позицией активов баланса центрального банка, является статья «Золото», в

которой отражен запас
монетарного золота страны.
Второй позицией активов центральных
банков являются «Валютные резервы».
Официальные валютные резервы
размещаются в ЦБ(РФ) и пополняются
посредством операций по управлению
ими.
.

22. Операции центрального банка по рефинансированию коммерческих банков проходят по таким позициям как: «Учтенные векселя»,

«Кредиты под залог
векселей».

23. В странах, располагающих развитым рынком государственных ценных бумаг, одной из самых значимых статей актива баланса

центрального банка
является «Вложения в
государственные ценные
бумаги»

24. Активные операции, отражаемые в балансе центрального банка, могут также включать прямые кредиты казначейству и государственным

учреждениям.

25. Пассивные операции Центрального банка России: Особенность пассивных операций центральных эмиссионных банков состоит в том, что

источником
образования их служит
преимущественно не собственный
капитал и привлеченные вклады, а
эмиссия банкнот.

26.

27. Коммерческий банк имеет определенный остаток средств на корреспондентском счете в ЦБ, который становиться сосредоточением

денежных
резервов коммерческих
банков.

28. В соответствии со сложившейся практикой ЦБ не уплачивает коммерческим банкам проценты по их депозитам

29. Пассивы центрального банка формируются из следующих статей: 1)уставный капитал; различного рода резервные фонды;

2)бумажно-денежная эмиссия;
3)депозиты;
4)привлеченные кредиты;
5)прочие пассивы.

30. Центральные банки формируют уставный капитал, размер которого закреплен в законе о центральном банке и может быть изменен лишь

путем внесения в него
соответствующих
поправок.

31. Каждый центральный банк в обязательном порядке формирует резервные фонды различного назначения.

32. Основная статья пассивов балансов центральных банков — «Выпуск банкнот в обращение». *От 20 до 40% совокупных пассивов

центральных банков
формируется посредством
размещения депозитов
коммерческих банков
согласно нормам резервных
требований.

33. *По статье «Кредиты государственных органов» отражается движение средств по счетам министерства финансов и других

государственных
юридических лиц.
*Кредиты, полученные от МВФ,
учитываются по статье
«Специальные права
заимствования в рамках МВФ». *В
статью «Прочие доходы»
включены доходы от операций с
драгоценными.