ВКР_шаблон_презентация 2

1.

Институт технологий управления
МИНОБРНАУКИ РОССИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего образования
«МИРЭА – Российский технологический университет»
РТУ МИРЭА
Институт технологий управления (ИТУ)
Кафедра экономики (Э)
ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Тема: Влияние факторов внешней среды на финансовую деятельность организации
на основе АО «Сбербанк Лизинг»
Студент
Несмеянова Марина Александровна
Шифр
22У0656
Направление
38.03.01 Экономика
подготовки
Группа
УЭБО-04-22
Руководитель
ВМЕСТЕ СОЗДАЁМ БУДУЩЕЕ
работы
Жемерикин Олег Игоревич

2.

Цель и задачи работы
Цель:
Выявление и анализ влияния факторов внешней среды на финансовую деятельность организации и
разработка мероприятий по повышению ее финансовой устойчивости на примере АО «Сбербанк
Лизинг».
Задачи:
1. Изучить теоретические аспекты анализа влияния факторов внешней среды на финансовую
деятельность организации;
2. Провести анализ финансового состояния и оценить влияние факторов внешней среды на
деятельность АО «Сбербанк Лизинг».
3. Разработать и обосновать конкретные мероприятия и рекомендации по повышению финансовой
устойчивости АО «Сбербанк Лизинг» в условиях воздействия факторов внешней среды.
2

3.

Организационно-экономическая характеристика АО
«Сбербанк Лизинг»
Доля крупнейших лизинговых компаний на рынке Российско
Федерации
Вид деятельности: Деятельность
по
финансовой
аренде
(лизингу/сублизингу) в прочих
областях,
кроме
племенных
животных».
Дата
основания:
зарегистрирована 17 августа 1993
года
Уставный капитал: 270 млн
рублей.
Материнская компания:
«Сбербанк России».
278975,00
447711,00
105600,00
Газпромбанк Лизинг
Сбербанк Лизинг
Государственная транспор
Балтийский лизинг
Альфа-Лизинг
ВТБ Лизинг
Прочии
108431,00
223987,00
135459,00
223987,00
3

4.

Динамика состава активов АО «Сбербанк Лизинг»
за 2023-2025 гг
600 000 000
тыс. руб.
450 000 000
300 000 000
150 000 000
0
2023 г.
2024 г.
2025 г.
4

5.

Динамика состава пассивов АО «Сбербанк Лизинг»
за 2023-2025 гг
625 000 000
тыс. руб.
468 750 000
312 500 000
156 250 000
0
-156 250 000
2023 г.
2024 г.
2025 г.
5

6.

Динамика выручки, прибыли от продаж и чистой прибыли
АО «Сбербанк Лизинг»
112 500 000
94 012 967
тыс. руб.
75 000 000
37 500 000
21 227 630
9 484 425
32
635
27 238
115 797
40 920 517
34 721 848
6 797 939
0
-38 971 099
-37 500 000
-75 000 000
2023 г.
Выручка
Чистая прибыль
2024 г.
2025 г.
Прибыль от продаж
6

7.

Динамика показателей коэффициента автономии и
ликвидности АО «Сбербанк Лизинг»
3,75
2,5
%
1,25
0,
-1,25
Коэффициент автономии
Коэффициент текущей ликвидности
Коэффициент абсолютной
ликвидности
7

8.

Динамика показателей рентабельности
АО «Сбербанк Лизинг»
100,
50,
%
0,
-50,
-100,
-150,
Рентабельность продаж
Чистая рентабельность
8

9.

Динамика показателей деловой активности
АО «Сбербанк Лизинг»
1,2
%
0,9
0,6
0,3
0,
Оборачиваемость активов
Оборачиваемость дебиторской задолженности
9

10.

Анализ внешней среды АО «Сбербанк Лизинг»
Группа факторов
Экономические
Политические
Социальные
Технологические
Эгологические
Правовые
Частота
упоминания
Средний
балл
7
5
3
4,5
Доступность кредитных ресурсов, процентные ставки
2
4,9
Сохранение и расширение санкций в 2023-2025 гг.
5
4,8
Изменения в налоговой политике
2
3,3
Государственная поддержка отрасли
4
4,5
Платежеспособность клиентов
4
5
Уровень деловой активности клиентов
3
4,9
Уровень цифровизации компании
5
4,3
Автоматизация бизнес-процессов
4
4
Экологические требования к бизнесу
1
1,8
Экологические стандарты техники
1
1,5
Изменения законодательства
2
3,3
Требования к отчетности
1
2,4
Содержание факторов
Изменение ключевой ставки Банка России: ≈9,94% (2023),
≈17,5% (2024), ≈19,18% (2025).
Уровень инфляции:
≈5,95% (2023), ≈8,44% (2024), ≈8,72% (2025).
Средний
ранг
1
3,2
3,4
3,3
6
4,1
10

11.

Четырехпольная матрица SWOT
для АО «Сбербанк Лизинг»
Сильные стороны
1. Поддержка группы Сбер
2. Значительный объем активов
3. Высокая доля рынка
4. Доступ к финансовым ресурсам
5. Развитая цифровая инфраструктура
Возможности
1. Рост спроса на лизинг в отдельных отраслях
2. Государственная поддержка отрасли
3. Цифровизация экономики
4. Новые виды лизинга
5. Изменения игроков на рынке
Слабые стороны
1. Снижение рентабельности
2. Внедрение ИТ-систем
3. Увеличение дебиторской задолженности
4. Снижение ликвидности
5. Импортозамещение
Угрозы
1. Высокие процентные ставки
2. Санкционные ограничения
3. Снижение платежеспособности клиентов
4. Экономическая нестабильность
5. Технологический разрыв
11

12.

Матрица SWOT-стратегий
для АО «Сбербанк Лизинг»
Возможности (O)
Сильные стороны (S)
Угрозы (T)
Расширение лизинговых программИспользование
устойчивости
за счет цифровизации и поддержкикомпании для снижения влияния
Сбера
Слабые стороны (W)
Снижение
высоких ставок
дебиторскойОптимизация затрат и ужесточение
задолженности за счет цифровыхоценки клиентов
инструментов контроля
12

13.

Экспертная оценка факторов внешней среды и матрица рисков для
АО «Сбербанк Лизинг»
Фактор
Вероятнос
Сила
Средняя
ть (0-5)
влияния (0-
оценка
5
5)
Изменение ключевой ставки
Снижение
4
5
5
25
платежеспособности4
5
20
4
16
клиентов
Развитие цифровизации
4
Санкционное давление
5
4
20
Экологические
к2
2
4
требования
Санкционное
давление
Вер
оят
нос
ть
нас
туп
лен
ия
рис
ка
Изменение
ключевой
ставки
Снижение
Государст Развитие
платежеспос
венная цифровизац
обности
поддержка
ии
клиентов
3
Изменения
законодате
льства
2
Экологиче
ские
требовани
я к бизнесу
бизнесу
1
Изменения законодательства
3
3
9
0
Государственная поддержка
4
3
12
1
2
3
4
5
Возможное влияние в случае наступления риска
13

14.

Выявленные проблемы
и методы их решения
Проблема
Методы решения
Усиление предварительной оценки
платежеспособности клиентов
Дифференциация условий лизинговых договоров
в зависимости от уровня кредитного риска
Существенный объем
дебиторской задолженности
Внедрение системы регулярного мониторинга
состояния расчетов с контрагентами
Применение инструментов автоматизированного
контроля сроков исполнения обязательств
Развитие практики досрочного урегулирования
задолженности
14

15.

Выявленные проблемы
и методы их решения
Проблема
Приоритетные
направления
Снижение зависимости от краткосрочных заемных
обязательств
Рациональное распределение долговой нагрузки
по срокам погашения
Оптимизация структуры
источников финансирования
Использование внутренних резервов ликвидности
за счет ускорения оборота активов
Повышение качества планирования денежных
потоков
Совершенствование системы управления
финансовыми рисками
15

16.

Расчет объема высвобождения оборотных средств и
экономический эффект