Решение для банков. Эксар - группа российского экспортного центра. Закрываем риски, открываем рынки

1.

3
Деятельность ЭКСАР выведена из-под закона о страховании и регулируется
специальным Постановлением Правительства Российской Федерации № 964
от 22.11.2011 «О порядке осуществления деятельности по страхованию
и обеспечению экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и
политических рисков».
ЭКСАР сотрудничает с компаниями разного размера
и профиля деятельности, в том числе:
Год создания: 2011
Уставный капитал: 43,5 млрд рублей
Российские предприятия-экспортеры (крупные предприятия
и корпорации, малые и средние предприятия);
Российские и иностранные финансовые организации (кредитные
организации, факторинговые компании, лизинговые компании и
т.д.);
«ЗАКРЫВАЕМ РИСКИ,
ОТКРЫВАЕМ РЫНКИ»
Экспортные кредитные агентства других стран и частные
коммерческие кредитные страховщики.
В ОТНОШЕНИИ ПРОЕКТОВ, ИМЕЮЩИХ ОБЩЕГОСУДАРСТВЕННОЕ,
СТРАТЕГИЧЕСКОЕ ИЛИ ПРИОРИТЕТНОЕ ЗНАЧЕНИЕ ДЛЯ ЭКОНОМИКИ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ОБЕСПЕЧИВАЕТ ИСПОЛНЕНИЕ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ИНОСТРАННЫМИ КОНТРАГЕНТАМИ ПУТЕМ ВЫДАЧИ
НЕЗАВИСИМЫХ ГАРАНТИЙ, ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВ
И ИНЫМИ СПОСОБАМИ

2.

4
СТРАХОВОЕ ПОКРЫТИЕ ЭКСАР
ПРИМЕНЯЕТСЯ ДЛЯ ЗАЩИТЫ:
Экспортных кредитов от предпринимательских (коммерческих)
и политических рисков;
Российских инвестиций за рубежом от политических рисков.
ЭКСАР не предоставляет страховое
покрытие по экспорту сырой нефти,
природного газа и угля.
В отношении проектов, имеющих
общегосударственное, стратегическое
или приоритетное значение для
экономики Российской Федерации, доля
страхового покрытия ЭКСАР может быть
увеличена до 100%.
КОММЕРЧЕСКИЕ (ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИЕ) РИСКИ:
Неплатеж должника или гаранта (банкротство, просрочка платежа);
Неисполнение иностранным контрагентом обязательств по
застрахованной экспортной сделке.
ПОЛИТИЧЕСКИЕ РИСКИ:
Страховые обязательства ЭКСАР
обеспечены государственной гарантией
Российской Федерации на сумму 10
млрд долларов США на срок до 31
декабря 2032 года.
Изменения законодательства или действия властей, препятствующие
исполнению обязательств иностранного должника или гаранта по
экспортной сделке;
По экспортным проектам ЭКСАР может
покрывать до 95% убытков в случае
реализации политического риска
и до 90% в случае коммерческого риска.
Невозможность исполнения или отказ от исполнения государственным
должником (гарантом) решения суда, вступившего в законную силу;
Отказ государственного должника от исполнения своих обязательств
по экспортной сделке;
Запрет на конвертацию или денежные переводы;
Форс-мажорные обстоятельства (война, народные волнения,
стихийные бедствия и т. д.).

3.

5
ГЕОГРАФИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР
Западная Европа (30%)
СНГ (21%)
Восточная Европа (16%)
Азия (15%)
Африка (9%)
Латинская Америка (8%)
Северная Америка (1%)

4.

6
ОТРАСЛЕВЫЕ ПРИОРИТЕТЫ
Продукты животного и растительного происхождения;
Суда, лодки, плавучие конструкции;
Энергетическое машиностроение;
Летательные, космические аппараты;
Продукция химической и связанных с ней отраслей промышленности;
Текстильные материалы и изделия;
Средства наземного транспорта;
Железнодорожный транспорт, путевое оборудование;
Радиоэлектроника и электротехника;
Другие отрасли, услуги, работы.

5.

7
ОТРАСЛЕВАЯ СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ ЭКСАР
Металлургия (39%)
Удобрения (13%)
Летательные аппараты (11%)
Топливо (7%)
Химическая промышленность (7%)
Средства наземного транспорта (6%)
Железнодорожный транспорт (6%)
Продукты животного происхождения (4%)
Радиолектроника (2%)
С/х машиностроение (1%)
Прочие отрасли (4%)

6.

8
СОТРУДНИЧЕСТВО С БАНКАМИ В 2016 ГОДУ
Кол-во договоров страхования
Страхование
кредита
покупателю
74 (*38)
Страхование
кредита на
пополнение
оборотных
средств
48
Объем поддержанного экспорта в 2016
(млн. долл. США)
727,4
255,2
Страхование
факторинга
3
39,6
Страхование
подтвержденного
аккредитива
14
30,3
139
1 052,44
Итого
*с аллокацией риска на банки

7.

9
ЭФФЕКТИВНЫЕ РЕШЕНИЯ ЭКСАР
ДЛЯ БАНКОВ

8.

10
Case study
Страхование кредита покупателю
Предназначено для защиты российской
или иностранной финансовой организации от
риска невозврата кредита (и процентов по
нему), предоставленного иностранному
заемщику (покупателю или банку покупателя)
для оплаты по контракту за товары (услуги или
работы), экспортируемые из России.
Страхование подтвержденного аккредитива
Предназначено для защиты банка (российского
или иностранного), подтверждающего аккредитив
иностранного банка-эмитента от риска неполучения
возмещения по нему.
Страховое покрытие распространяется на аккредитивы
(в том числе, с предоставлением финансирования),
выставленные для оплаты по контрактам за товары
(услуги или работы), экспортируемые из России.
Страхование кредита на пополнение
оборотных средств экспортера
Предназначено для защиты российской
или иностранной финансовой организации от риска
невозврата кредита (и процентов по нему),
предоставленного российскому экспортеру на цели
исполнения экспортного контракта.
Страхование кредитов на создание
экспортоориентированных производств
Предназначено для защиты российской или
иностранной финансовой организации от риска
невозврата кредита (и процентов по нему),
предоставленного для реализации проекта по
созданию экспортоориентированного производства на
территории Российской Федерации,
предусматривающего производство и последующий
экспорт производимых товаров, работ и (или) услуг, и
(или) на создание или модернизацию связанной с этим
экспортно-ориентированным производством
инфраструктуры.

9.

11
CASE STUDY 1:
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ
ФИНАНСИРУЮЩИЙ
БАНК
ПОКУПАТЕЛЬ/
в том числе
торговый дом
экспортера за рубежом
4.Экспорт продукции
1.Экспортный контракт
ПРОДАВЕЦ
Условия и параметры страхования
Объект страхования
Кредит, предоставленный банком иностранному заемщику (покупателю или банку покупателя) для
оплаты по контракту за товары (услуги или работы), экспортируемые из России (в том числе через
зарубежные торговые дома), и проценты за пользование кредитом.
Страхователь/выгодоприобретатель
Российский или иностранный банк, финансирующий иностранного заемщика.
Срок договора страхования
Период страхования соответствует периоду действия кредитного договора.
Объем страхового покрытия
Страхованию подлежат как предпринимательские, так и политические риски неисполнения
обязательств иностранным заемщиком.

10.

12
CASE STUDY 2.1 : КРЕДИТ ЭКСПОРТЕРУ
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА
(ПРЕДПРИЯТИЯ ОТРАСЛИ ТЯЖЕЛОГО МАШИНОСТРОЕНИЯ)
4.Страховое покрытие
Банк-кредитор
2.Кредитное соглашение
Покупатель
1.5.Экспортный контракт
и его последующее исполнение сторонами
3.Залог прав требования
по экспортному контракту
Экспортер
Условия и параметры страхования
Заемщики:
крупные (годовой торговый оборот более 2 млрд рублей) российские предприятия
машиностроительной отрасли и отрасли высоких технологий
Целевое использование кредитных ресурсов
пополнение оборотных средств для исполнения заключенного экспортного контракта.
Финансирование может предоставляться для исполнения нескольких экспортных контрактов
Обеспечение
залог прав требования/выручки по экспортному контракту
Застрахованная доля
До 90%

11.

14
CASE STUDY:
СТРАХОВАНИЕ ПОДТВЕРЖДЕННОГО АККРЕДИТИВА
1.6.Экспортный контракт
и его последующее исполнение сторонами
ПОКУПАТЕЛЬ/
Импортер
ООО Розметов З.М.
ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ
БАНК
ПАО Сбербанк
4.Подтверждение
3.Документарный аккредитив
7.Платеж после
представления
документов,
подтверждающих
экспорт товаров
2.Заявление на
аккредитив
БАНК-ЭМИТЕНТ
Национальный Банк
ВЭД РУ
ПРОДАВЕЦ/
Экспортер
ЗАО Единство
Условия и параметры страхования
Объект страхования
Подтвержденный документарный аккредитив (в том числе с предоставлением финансирования),
выпущенный для осуществления оплаты по экспортному контракту.
Страхователь/выгодоприобретатель
Российский или иностранный банк, подтверждающий аккредитив иностранного банка-эмитента (банка
покупателя).
Срок договора страхования
Период страхования соответствует сроку исполнения обязательств банка-эмитента перед подтверждающим
банком.
Объем страхового покрытия
Страхованию подлежат как предпринимательские, так и политические риски неисполнения обязательств
иностранным банком-эмитентом.

12.

15
ТЕКУЩАЯ ПРОЦЕДУРА:
РЕАЛИЗАЦИЯ СТРАХОВОГО
РИСКА

13.

16
ПОСЛЕДОВАТЕЛЬНОСТЬ ДЕЙСТВИЙ В СЛУЧАЕ РЕАЛИЗАЦИИ
СТРАХОВОГО РИСКА
Страховое
событие
• Событие, вызванное в
результате реализации
коммерческого или
политического риска
Период
ожидания
Начинается со дня
реализации страхового
риска.
Если иное не
предусмотрено договором
страхования, период
ожидания составляет 90
календарных дней.
Предоставление пакета
необходимых документов,
подтверждающих
наступление страхового
случая и размер убытка
страхователя
Выплата
страхового
возмещения

14.

17
ПЕРЕЧЕНЬ ОСНОВНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ВЫПЛАТЫ
СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
1) Заявление на выплату страхового возмещения;
2) Кредитный договор со всеми дополнениями и приложениями / Документарный аккредитив, Подтверждение, соглашение,
заключенное между Страхователем и Банком-эмитентом, определяющее условия подтверждения документарных
аккредитивов и условие предоставления Страхователем кредита Банку-эмитенту со всеми дополнениями и приложениями
(если заключалось);
3) Документы, подтверждающие наступление, причины и обстоятельства страхового случая;
4) Документы о предоставлении Траншей / Для Документарного аккредитива: документы необходимые для раскрытия
Документарного аккредитива, банковская выписка с указанием дат и платежей Страхователя по Документарному аккредитиву
и иные документы, подтверждающие наличие у Страхователя прав требования к Банку-эмитенту, а также подтверждающие
размер Убытка и расходов Страхователя, в том числе расходов по предотвращению и (или) уменьшению суммы Убытка;
5) Экспортный контракт со всеми дополнениями, приложениями, спецификациями, сертификат происхождения;
6) Договор(ы) поручительства, гарантии, прочие соглашение(я) или договор(ы), иные имеющиеся у Страхователя формы
обеспечения возврата суммы Основного долга и (или) уплаты начисленных процентов по Кредиту (иные документы по
Обеспечению) со всеми дополнениями и приложениями, а также документы, подтверждающие предъявление требований об
исполнении обеспечения (Обеспечения) / Для Документарного аккредитива: договор(ы) поручительства, гарантии, прочие
соглашение(я) или договор(ы), иные имеющиеся у Страхователя формы обеспечения выплаты Возмещения (иные документы
по Обеспечению) со всеми дополнениями и приложениями (если применимо), а также документы, подтверждающие
предъявление требований об исполнении обеспечения (Обеспечения;
7) Уведомления (претензии, напоминания, требования), направленные Заемщику с требованием об оплате Кредита и (или)
начисленных процентов, уведомление о дефолте, документы, подтверждающие исполнение письменных инструкций
Агентства, переписка с Заемщиком и (или) его представителем, графики погашения задолженности и иные документы,
подтверждающие, что Страхователем были предприняты необходимые действия по предотвращению Убытка либо
уменьшению суммы Убытка. (Дополнительно для Документарного аккредитива: переписка с Банком-эмитентом и (или) его
представителем)
8) Вступившее в силу решение суда или иного уполномоченного органа о возбуждении процедуры банкротства
(несостоятельности) Контрагента (Гаранта), либо иные документы, подтверждающие возбуждение производства о
банкротстве (несостоятельности) Контрагента в соответствии с применимым законодательством, а также документы,
подтверждающие, что Страхователь предъявил в порядке, предусмотренном применимым законодательством, требования в
отношении долга для целей включения их в реестр требований кредиторов (также в отношении лиц, предоставивших
Обеспечение или Гаранта (если применимо));
9) Согласие Заемщика на переход прав требования по Кредитному договору, соглашение об уступке прав по Кредитному
договору, обеспечению (Гарантии), а также иные документы, подтверждающие право Агентства на суброгацию или уступку
прав по Кредитному договору, обеспечению (Гарантии) / Для Документарного аккредитива: согласие Банка-эмитента на
переход прав требования к Агентству (в рамках Документарного аккредитива), и (или) лиц, предоставивших обеспечение, на
переход прав требования по обеспечению (если такое согласие необходимо), документы, подтверждающие право Агентства
на суброгацию или уступку прав требования по Документарному аккредитиву, обеспечению;
10) Заверение Страхователя об отсутствии каких-либо форм обеспечения или договоров страхования в отношении
Собственного удержания Страхователя

15.

18
МЫ РА ДЫ ОТ В Е Т ИТ Ь НА В А Ш И
В ОПР ОС Ы !
Контакты:
Краснопресненская наб., д. 12, Москва, Россия, 123610
www.exiar.ru
ТЕЛ.:
ФАКС:
E-MAIL:
+7 (495) 783-11-88
+7 (495) 783-11-22
[email protected]