Российский сельскохозяйственный банк АО «Россельхозбанк»

1.

Российский Сельскохозяйственный Банк
АО «Россельхозбанк»

2.

Российский Сельскохозяйственный Банк
Развитие любого бизнеса эффективнее при помощи финансовой поддержки крупного и надежного
партнера. ПАО «Россельхозбанк» имеет ряд конкурентных преимуществ перед другими коммерческими
банками страны и предлогает следующие услуги по расчетно-кассовому обслуживанию:
Открытие банковских счетов клиентов в рублях Российской Федерации и иностранной валюте.
Обслуживание банковских счетов клиентов.
Осуществление расчетов по поручению клиентов.
Исполнение поручений клиента о перечислении денежных средств с использованием системы
межфилиальных расчетов ОАО «Россельхозбанк» осуществляется “день в день”, что существенно
сокращает сроки прохождения денежных средств. Платежи в пользу клиентов ОАО «Россельхозбанк»
осуществляются бесплатно.
Дистанционное обслуживание клиентов с использованием системы “Банк - Клиент”.
Система “Банк-Клиент” позволяет клиенту осуществлять операции по своему счету, а также получать
текущую информацию о состоянии счета непосредственно с рабочего места без посещения операционного
зала Банка.
Интернет-Клиент - это одна из разновидностей (наряду с Банк-Клиентом) программы дистанционного
банковского обслуживания клиентов.
Принципиальное отличие в том, что программа не привязана к конкретному компьютеру. На
банковском сервере создаётся страничка для клиента, на которую он заходит через Интернет браузер
(используется только "Internеt Explorer") со своим логином и паролем. При правильных настройках
браузера клиент имеет возможность работать из офиса, с домашнего компьютера, из другого города, из
другой страны.

3.

Российский Сельскохозяйственный Банк
Кредитные программы АО «Россельхозбанк»
На сегодняшний день Банк имеет следующие виды кредитования:
Кредиты на пополнение оборотных средств (процентная ставка от 11,49% годовых);
Кредиты в форме овердрафт (без залога) по банковскому счету Клиента (процентная ставка от
12,19% годовых);
Кредиты на инвестиционные цели (процентная ставка от 13,00% годовых);
Кредитование на условиях проектного финансирования (процентная ставка от 14% годовых);
Валютное кредитование, связанное финансирование (процентная ставка от 4,89 % годовых).
Процентные ставки по кредитным продуктам конкурентоспособны на рынке банковских услуг и
зависят не только от срока кредита, но и от графика выплаты процентов. Комиссия за оформление и
обслуживание кредита – минимальна.
комиссия за оформление кредита – 0,8% годовых (единоразовая)
комиссия за обслуживание кредита – 0,5% годовых.

4.

Российский Сельскохозяйственный Банк
КРЕДИТ НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
Цели кредитования
Кредит на финансирование текущей деятельности (товар, материал, услуги)
Условия кредитования
Средства могут быть предоставлены в соответствии с заключаемым кредитным договором единовременно, либо в виде кредитной линии путем
установления лимита выдачи, лимита единовременной задолженности.
Кредитная линия открывается, как правило, для осуществления различных платежей в рамках регулярных финансово-хозяйственных операций или
связанных с одним контрактом или партией товара, а также для покрытия общего разрыва в платежном обороте организации, в связи с
цикличностью производства или технологической потребностью накопления запасов товарно-материальных ценностей.
Сроки кредитования
до 2 лет
Процентные ставки
не ниже 11,49% годовых при сроке кредитования до 90 дней;
не ниже 12,03% годовых при сроке кредитования до 180 дней;
не ниже 12,29% годовых при сроке кредитования до 365 дней;
не ниже 13,00% годовых при сроке кредитования до 730 дней.
Уплата процентов
Ежемесячно
Банковские комиссии
Оформление кредита, в том числе способами открытия кредитной линии - 0,8% от суммы кредита (Комиссия начисляется на сумму кредита
(лимита кредитования) и уплачивается единовременно до выдачи кредита (первой части кредита).
Обслуживание кредита, кредитной линии в течение всего периода действия - 0,5% годовых (Комиссия начисляется на остаток ссудной
задолженности по кредиту и уплачивается одновременно с уплатой процентов по кредиту).
Резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита, кредитной линии – 2 % годовых (Комиссия начисляется на сумму
неиспользованного остатка лимита кредитования и уплачивается одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом).
Условия погашения основного
долга
Ежемесячно /ежеквартально/в конце срока (в зависимости от технологического цикла и окупаемости затрат)
Обеспечение
В качестве обеспечение принимается:
административная, производственная, торговая недвижимость,
производственное, торговое, сельскохозяйственное оборудование,
транспортные средства (автотранспорт, самоходная сельскохозяйственная техника, строительные машины и т.д.),
сельскохозяйственные животные,
товарно–материальные ценности (готовая продукция, сырье, товары в обороте; срок хранения не менее года)
земельные участки
продукция будущего урожая сельскохозяйственных культур;
имущество, приобретаемое в будущем (не более 50% от общей залоговой массы)
Страхование обеспечения обязательно
Поручительство
Предоставление поручительства Директора, главного бухгалтера и основных учредителей бизнеса (51% и более доли в Уставном
капитале)

5.

Российский Сельскохозяйственный Банк
КРЕДИТ В ФОРМЕ «ОВЕРДРАФТ»
Цели кредитования
Кредитование Банком расчетного счета Клиента осуществляется путем оплаты платежных (расчетных) документов с расчетного счета при
недостаточности или отсутствии на нем денежных средств для оплаты: платежных поручений, аккредитивов Заемщика, чеков на получение
наличных денег, акцептованных Заемщиком платежных требований, платежных требований на безакцептное списание.
Не подлежат исполнению за счет овердрафта платежные поручения Заемщика на погашение задолженности по кредитам и займам,
предоставленным Банком или третьими лицами, и выставленные третьими лицами инкассовые поручения.
Условия кредитования
Расчет лимита овердрафта:
при обслуживании в Банке менее 3-х месяцев - до 20% от плановых показателей кредитовых оборотов, но не более 0,3 от фактических
кредитовых оборотов по всем счетам та
при обслуживании в Банке не менее 3-х месяцев до 35% от фактических показателей кредитовых оборотов по счету
Для рассмотрения возможности предоставления Клиенту лимита овердрафта по счету Клиент должен удовлетворять следующим основным
требованиям:
время осуществления основной хозяйственной деятельности (с даты регистрации) не менее 1 (одного) года;
наличие среднемесячных чистых кредитовых оборотов по расчетному счету Клиента в Банке и/или других кредитных организациях в размере
не менее 100 тыс. рублей и не менее 8-ми поступлений в месяц;
отсутствие картотеки неоплаченных расчетных (платежных) документов ко всем расчетным (текущим(валютным)) счетам Клиента, открытым
в кредитных организациях;
отсутствие предписаний о приостановлении операций по счетам и постановлений об аресте денежных средств на счетах;
положительная кредитная история в Банке и/или других кредитных организациях, если Клиент имеет кредитную историю.
Сроки кредитования
до 1 года. Продолжительность периода непрерывного кредитования счета устанавливается на срок до 60 (шестидесяти) календарных дней
Процентные ставки
не ниже 12,19% годовых при сроке кредитования до 90 дней;
не ниже 12,73% годовых при сроке кредитования до 180 дней;
не ниже 12,99% годовых при сроке кредитования до 365 дней.
Уплата процентов
Ежемесячно
Банковские комиссии
Оформление кредита, в том числе способам кредитования банковского счета (овердрафт) - 0,8% от суммы кредита (Комиссия
начисляется на сумму кредита (лимита кредитования) и уплачивается единовременно до выдачи кредита (первой части кредита).
Обслуживание кредита в форме «овердрафт» в течение всего периода действия - 0,5% годовых (Комиссия начисляется на остаток
ссудной задолженности по кредиту и уплачивается одновременно с уплатой процентов по кредиту в соответствии с графиком, установленным
дополнительным соглашением к договору банковского счета о кредитовании счета путем предоставления кредита в форме «овердрафт»).
Резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита - в форме «овердрафт» - 1,2% годовых (Комиссия начисляется
на сумму неиспользованного остатка лимита кредитования и уплачивается одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом в
соответствии с графиком, установленным дополнительным соглашением к договору банковского счета о кредитовании счета путем
предоставления кредита в форме «овердрафт».
Обеспечение
Без залогового обеспечения
Поручительство
Предоставление поручительства директора, главного бухгалтера и основных учредителей бизнеса (51% и более доли в Уставном
капитале)

6.

Российский Сельскохозяйственный Банк
КРЕДИТ НА ИНВЕСТИЦИОНННЫЕ ЦЕЛИ
Цели кредитования
Кредит на приобретение транспортных средств, сельскохозяйственной техники, оборудования, объектов недвижимости производственного назначения и
т.д., а также на строительство, реконструкцию, создание новых производств и предприятий и прочие инвестиционные вложения
Условия кредитования
Льготный период погашения основной суммы кредита: по кредитам до 3-х лет – до 12 месяцев с даты выдачи кредита; по кредитам свыше 3-х лет – до
24 месяцев с даты выдачи кредита.
Сроки кредитования
5 лет (в зависимости от целевого назначения кредита до 10-ти лет)
Процентные ставки
не ниже 13 % годовых
Погашение основной суммы
кредита
ежемесячно/ежеквартально
Уплата процентов
Ежемесячно
Банковские комиссии
Оформление кредита, в том числе способами открытия кредитной линии - 0,8% от суммы кредита (Комиссия начисляется на сумму кредита
(лимита кредитования) и уплачивается единовременно до выдачи кредита (первой части кредита).
Обслуживание кредита, кредитной линии в течение всего периода действия - 0,5% годовых (Комиссия начисляется на остаток ссудной
задолженности по кредиту и уплачивается одновременно с уплатой процентов по кредиту).
Резервирование (бронирование) денежных средств для выдачи кредита, кредитной линии – 2 % годовых (Комиссия начисляется на сумму
неиспользованного остатка лимита кредитования и уплачивается одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом).
Условия погашения основного
долга
Ежемесячно /ежеквартально (в зависимости от технологического цикла и окупаемости затрат)
Обеспечение
В качестве обеспечения принимается (Залогодатель – Заемщик или третье лицо):
административная, производственная, торговая недвижимость,
производственное, торговое, сельскохозяйственное оборудование,
транспортные средства (автотранспорт, самоходная сельскохозяйственная техника, строительные машины и т.д.),
сельскохозяйственные животные,
товарно–материальные ценности (срок хранения не менее года, на срок до 1 года на сумму процентов по кредиту с условием последующей замены на
более надежный вид обеспечения)
земельные участки
продукция будущего урожая сельскохозяйственных культур (на срок до 1 года на сумму процентов по кредиту с условием последующей замены на
более надежный вид обеспечения);
имущество, приобретаемое в будущем (доля в структуре обеспечения не может быть более 50%, за исключением отдельных программ, утвержденных
Банком)
Страхование обеспечения обязательно
Поручительство
Предоставление поручительства директора, главного бухгалтера и основных учредителей бизнеса (51% и более доли в Уставном капитале)

7.

Российский Сельскохозяйственный Банк
Рейтинги АО «Россельхозбанк» соответствуют суверенному кредитному рейтингу Российской
Федерации и являются рейтингами инвестиционного класса.
Рейтинговое агентство Fitch Ratings:
Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента – BBB, прогноз
«стабильный»;
Краткосрочный рейтинг дефолта эмитента – F3;
Долгосрочный рейтинг по национальной шкале - ААA(rus),
прогноз «стабильный».
Рейтинговое агентство Moody's:
Долгосрочный рейтинг депозитов в национальной и иностранной
валюте – Baa1, прогноз «стабильный»;
Краткосрочный рейтинг депозитов в национальной и иностранной
валюте – Prime-2, прогноз «стабильный»;
Рейтинг финансовой устойчивости – E+, прогноз «стабильный»;
Долгосрочный рейтинг по национальной шкале – Aaa.ru.

8.

Российский Сельскохозяйственный Банк
Основные преимущества АО «Россельхозбанк»
Географическое присутствие подразделений Банка по всей России и опыт работы с широкой
целевой группой клиентов в разных отраслях экономики;
Возможность кредитования до 10 лет по отдельным направлениям;
Индивидуальный подход по установлению графика погашения исходя из потребностей клиента
(ежемесячное, ежеквартальное, в конце срока кредитования);
Отсрочка по погашению основного долга – до 24 месяцев по отдельным программам кредитования;
Гибкий подход к залоговому обеспечению (целевые программы, возможность кредитования без
предоставления залога, принятие в качестве обеспечения продукцию будущего урожая, объекты
незавершенного строительства);
Возможность получения кредита без дополнительных комиссий по отдельным программам
кредитования;
Возможность получения кредита на покупку техники и оборудования зарубежного производства;
Большой выбор депозитов с различными условиями, высокие процентные ставки, возможностью
выбора периодичности выплаты процентов – ежемесячно, ежеквартально или в конце срока.

9.

Российский Сельскохозяйственный Банк
Спасибо за внимание!