Центральный банк и его функции
1.Сущность и функции ЦБ РФ
Функции ЦБ РФ
Основные функции Центрального Банка
10. Проводит валютную политику
11. Регулирует деятельность коммерческих банков
Обязательные нормативы деятельности банка
Обязательные нормативы деятельности банка
Обязательные нормативы деятельности банка
2. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ
Методы проведения денежно-кредитной политики
3. Операции Банка России
Активные операции – операции по размещению ресурсов
348.00K
Категория: ФинансыФинансы

Центральный банк и его функции

1. Центральный банк и его функции

1.Сущность и функции ЦБ РФ
2. Денежно-кредитная политика
ЦБ РФ
3.Операции Банка России

2. 1.Сущность и функции ЦБ РФ

Центральный банк — главный регулирующий
государственный/межгосударственный орган
кредитной системы страны или группы (союза) стран
Основными целями деятельности Банка
России являются:
- обеспечение эффективной организации и
проведения денежно-кредитной политики;
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы
страны.

3. Функции ЦБ РФ

1.
Монопольно осуществляет эмиссию наличных
денег и организует наличное денежное обращение;
2.
Во взаимодействии с Правительством РФ
разрабатывает и проводит единую
государственную денежно-кредитную поли тику;
3.
Устанавливает правила осуществления расчетов в
РФ;
4. Определяет порядок осуществления расчетов с
международными организациями, иностранными
государствами;

4. Основные функции Центрального Банка

5. Устанавливает правила проведения банковских
операций, правила бухгалтерского учета и
отчетности для банковской системы РФ;
6. Обслуживает счета бюджетов всех уровней
бюджетной системы РФ;
7. Устанавливает и публикует официальные курсы
иностранных валют по отношению к рублю;
8. Участвует в разработке прогноза платежного баланса
РФ и организует его составление;
9. Проводит анализ и прогнозирование состояния
экономики РФ в целом и по регионам.

5. 10. Проводит валютную политику

Валютная политика включает:
Регулирование валютного курса.
Проведение валютного регулирования и валютного
контроля.
Формирование официальных валютных резервов и
управление ими.
Осуществление международного валютного
сотрудничества и участия в международных
валютно-кредитных организациях.
-
-

6. 11. Регулирует деятельность коммерческих банков

Выдачу лицензии на банковскую деятельность;
Проверку отчетности, предоставляемой банками;
Ревизии на местах;
Контроль за соблюдением обязательных нормативов
деятельности банка

7. Обязательные нормативы деятельности банка

Н1
Норматив достаточности собственных средств (капитала)
банка определяется как отношение размера собственных средств
-
(капитала) банка и суммы его активов, взвешенных по уровню риска.
Минимально допустимое числовое значение норматива Н1
устанавливается в размере 6 процентов. (С 1 января 2015года.)
Нормативы ликвидности кредитной организации включают
нормативы:
Н2
Норматив мгновенной ликвидности представляет собой
отношение суммы высоколиквидных активов к сумме
обязательств банка по счетам до востребования (не менее
15%).
Н3
Норматив текущей ликвидности - отношение ликвидных
активов (денежные средства в наличной и безналичной форме)
и остатков на счетах к обязательствам до востребования и
сроком в пределах 30 дней.(не мене 50%).

8. Обязательные нормативы деятельности банка

Н4
Норматив долгосрочной ликвидности - отношение долгосрочных
кредитов сроком свыше 1 года к собственному капиталу и
обязательствам банка сроком свыше 1 года (допустимое значение
120%).
Н6
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу
связанных заемщиков, устанавливается в процентах от размера
собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской
группы) и не может превышать 25 процентов размера собственных
средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).
Н=О/К
О - совокупная сумма обяза-в банка перед одним или группой связа-х
заемщиков (их вклады, депозиты,кредиты полученные банком.)
К- собственный капитал.
Н7
Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается
как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных
кредитных рисков и размера собственных средств (капитала)
кредитной организации (банковской группы). Максимальный размер
крупных кредитных рисков не может превышать 800 %.

9. Обязательные нормативы деятельности банка

Н 9.1
максимальный размер кредитов, банковских гарантий и
поручительств, предоставленных кредитной организацией
(банковской группой) своим участникам (акционерам) определяется в
процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации
(банковской группы) (не более 50%)
Н 10.1.
совокупная величина риска по инсайдерам банка, которая
определяется как отношение совокупной суммы требований к
инсайдерам к собственным средствам банка и устанавливается в
размере не более3 %
Н 12 нормативы использования собственных средств (капитала)
кредитной организации для приобретения акций (долей) других
юридических лиц определяются как выраженное в процентах
отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала)
кредитной организации (банковской группы). Максимальная
величина – 25%.

10. 2. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ

Проведение денежно-кредитной политики – представляет
собой комплекс мероприятий, направленных на изменение
денежной массы в обращении.
Методы проведения денежно-кредитной политики
Прямые ограничения и запреты:
Установление лимитов и запретов на проведение отдельных
банковских операций
Косвенные методы:
Ставка рефинансирования или официальная учетная ставка
Центрального Банка
Ключевая ставка
2. Рефинансирование кредитных организаций
3. Операции на открытом рынке, т.е. купля-продажа Центральным
Банком государственных ценных бумаг
4. Установление нормативов обязательных резервов для
коммерческих банков
1.

11. Методы проведения денежно-кредитной политики

5. Валютная интервенция, т.е. купли-продажи валюты на
валютном рынке для воздействия на курс рубля и суммарный
спрос и предложение денег
6. Депозитные операции

12. 3. Операции Банка России

К пассивным операциям ЦБ РФ относятся:
бумажно-денежная эмиссия;
формирование депозитов;
образование уставного капитала;
образование различного рода резервных фондов;
привлеченные кредиты;
хранение капиталов и резервов коммерческих
банков;
прочие пассивы.

13. Активные операции – операции по размещению ресурсов

Можно выделить следующие виды активных операций
ЦБ:
- учетно-ссудные операции;
- прямое кредитование государства;
- ломбардное кредитование;
- покупка государственных облигаций;
- купля-продажа золота и иностранной валюты.
English     Русский Правила