Похожие презентации:
Теория процентов
1. РАЗДЕЛ 1. Теория процентов
Введение1.1. Простые проценты
1.2. Сложные проценты
1.3. Практические приложения
теории процента
2.
1.1. Простые процентыS=P(1+ni)
S
Pni
Pi
P
0
1
n
t
3.
1.2. Сложные процентыS P(1 i)
S
n
P
0
1
t
4.
«Правило 70»Для приближенной оценки срока удвоения капитала при сложной
процентной ставке i принято использовать формулу
T = 70%/i
5.
Обобщения «Правила 70»1) «Правило 72»
Срок удвоения (в годах) = 72 / на годовую процентную ставку
2) Случай простых процентов
«Правило 100»
T=100/i
3) Кратное начисление процентов
ln 2
T
i
i(1
)
2m
6.
4) Увеличение капитала в произвольноечисло n раз
1.
Простые проценты:
nP P(1 Ti )
2.
n (1 Ti )
n 1
T
i
Сложные проценты:
nP P(1 i) T
ln n T ln( 1 i )
ln n
T
i
ln( 1 i ) i
7.
1.3. Практические приложения теориипроцента
1. Начисление процентов в условиях инфляции,
2. Учет налогов при начислении процентов,
3. Конверсия валюты и начисление процентов,
4. Переменная сумма счета и расчет процентов
8.
1. Начисление процентов в условияхинфляции
S
С S Jn
Jp
h 100( J p 1).
Jp
h
(1
).
100
Индекс роста цен за несколько периодов равен произведению
цепных индексов цен
n
ht
J p (1
),
100
1
h n
J p (1
)
100
9.
Формула Фишера – это формула, устанавливающаясвязь между темпом инфляции h, номинальной (без
учета инфляции) i и реальной (с учетом инфляции) r
ставками процента
i r h
Темп инфляции за несколько периодов
h (1 h1 )(1 h2 )...(1 hn ) 1