Правовой статус кредитных организаций. Организационно-правовые формы деятельности кредитных организаций

1. Тема: Правовой статус кредитных организаций. Организационно-правовые формы деятельности кредитных организаций в соответствии с

законодательством.
Дисциплина «Правовое
обеспечение
профессиональной
деятельности»
Е.Н. Харламова

2. Кредитная организация.

Кредитная организация юридическое
лицо, которое для извлечения прибыли как
основной цели своей
деятельности на
основании специального
разрешения
(лицензии) Центрального банка Российской
Федерации (Банка России) имеет право
осуществлять банковские
операции,
предусмотренные настоящим Федеральным
законом. Кредитная организация образуется на
основе любой формы собственности как
хозяйственное общество.

3. Признаки кредитной организации

Признаки
Кредитная организация –
юридическое лицо
Основная цель
деятельности –
получение прибыли
Осуществление
деятельности
особого рода
(банковской деятельности)
Специальная
правоспособность

4. Кредитная организация – юридическое лицо

Юридическое лицо
амостоятельная имущественная
ответственность
Организационное
единство
Самостоятельное участие
в гражданском обороте
Имущественная
обособленность

5. Кредитная организация – юридическое лицо

Создается
Как хозяйственное
общество
На основе частной,
государственной
и муниципальной
форм собственности

6. Организационно-правовые формы.

Организационно-правовые
Ответственност
формы кредитных
ь учредителей
организаций
Организационно-правовые формы.
Уставный
учредительные
документы
Органы
управления
Особенности
Общество с ограниченной
ответственностью
Несут риск
убытков
Долевой
Устав
Общее
собрание,
Совет
директоров(0на
блюдательный
совет)
Исполнительны
й орган
Количество – не
более 50
Выход и
требование
доли
Непубличное акционерное
общество
Несут риск
убытков
Акционерный
Устав
-//-
Не более 50
участников,
закрытая
подписка
Публичное акционерное
общество
Несут риск
убытков
Акционерный
Устав
-//-
Более 50
участников,
открытая
подписка на
акции

7. Виды кредитных организаций

Виды кредитных
организаций
Банки
Небанковские кредитные
организации
Иностранный банк

8. Банк

Банк - кредитная организация, которая имеет
исключительное право
осуществлять в
совокупности
следующие
банковские
операции: привлечение во вклады денежных
средств физических и юридических
лиц,
размещение указанных средств от своего
имени и за
свой счет на условиях
возвратности,
платности,
срочности,
открытие и
ведение банковских счетов
физических и юридических лиц.

9. Небанковская кредитная организация

Небанковская кредитная организация кредитная организация,
имеющая
право осуществлять
отдельные
банковские
операции,
предусмотренные
настоящим
Федеральным законом. Допустимые
сочетания банковских
операций для
небанковских кредитных организаций
устанавливаются Банком России.

10. Виды небанковских кредитных организаций.

Небанковские кредитные
организации
Клиринговая
организация
Расчетный центр
Организация
инкассации

11. Иностранный банк

Иностранный банк - банк,
признанный
таковым
по
законодательству
иностранного государства, на территории
которого он зарегистрирован.

12. Вопросы учредительного собрания.

о создании кредитной организации;
об утверждении ее наименования;
об утверждении устава кредитной организации;
об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного
исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального
исполнительного органа кредитной организации (далее - руководители
кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного
бухгалтера кредитной организации;
об утверждении бизнес-плана кредитной организации;
об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации;
об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал
кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;
о назначении лица, уполномоченного подписывать документы,
представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной
организации.Создание кредитной организации
Утверждение устава
Утверждение бизнес-плана
Выборы органов управления

13. 2 этап. Государственная регистрация

1.
2.
3.
Учредители направляют документы в адрес ГУ
ЦБ по месту нахождения.
ГУ ЦБ дает заключения о
соответствии
помещений для совершения
операций, о
возможности государственной регистрации
кредитной организации.
Заключение и
пакет документов
направляются
в департамент
лицензирования
деятельности и
финансового оздоровления
кредитных
организаций ЦБР.

14. продолжение

4.
5.
ЦБР рассматривает полученные документы
в срок до 6 месяцев и принимает решение о
регистрации кредитной организации.
ЦБР направляет документы в органы ФНС в
соответствии с
ФЗ «О государственной
регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей»

15. продолжение

6.
7.
Регистрирующий орган направляет в адрес
ГУ ЦБР свидетельство о государственной
регистрации.
ГУ ЦБР сообщает о регистрации кредитной
организации в департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления,
передает учредителям документы
зарегистрированной организации.

16. продолжение

8.
ЦБР вносит в книгу государственной
регистрации кредитных организаций
сведения о государственной
регистрации.

17. 3 этап. Лицензирование банковской деятельности

Формирование уставного капитала.
Регистрация
отчета об итогах
выпуска
Получение лицензии

18. Формирование уставного капитала

Формирование
уставного каптала
(ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ
ДОКУМЕНТЫ)
Формирование
уставного100%капитала
в течение месяца
Денежные средства в валюте
РФ
денежные средства в
иностранной валюте
Здание (помещение), в
котором может
располагаться кредитная
организация.
Банкоматы, терминалы
Акты приема-передачи
Платежные поручения
заключение независимого
оценщика
Документы, подтверждающие
право собственности
Полный список учредителей

19. Вопросы на закрепление.

Чем отличается процедура регистрации
кредитных организации от процедуры
регистрации иных юридических лиц?
Почему уделяется существенное
внимание капиталоемкости
банковского бизнеса?