Изменение системы премирования ВТБ МС 2015

1. Изменение Системы вознаграждения сотрудников ВТБ Медицинское Страхование

ВТБ Медицинское
Страхование

2. Направления работы

1. Изменение структуры премии:
• Вынос единых (сквозных) KPIs «за скобки»
• Сокращение количества KPIs подразделения – не более 5 для
подразделения (подразделения, у которых останется более 5 KPIs –
только в РС)
• Корректировка весов KPI (в связи с уменьшением количества) –
увеличение веса собственных KPI подразделения
2. Изменение системы премирования для сотрудников, выдающих
полисы ОМС, и врачей-экспертов
3. Пересмотр методики подведения итогов по некоторым KPI
4. Размеры базовой премии остаются неизменными:
Front-office 35%
Middle-office 30%
Back-office 20%
Back-service 6%
5. Подведение итогов по численности выполняется на конец периода,
итогов по финансовому результату, доходам от экспертизы производится
на квартальной основе в рамках годового бюджета.
2
ВТБ Медицинское
Страхование

3. Изменение структуры премии

Ключевые показатели для формирования премиального фонда включают в себя 2 группы показателей:
Показатели деятельности Общества / филиала;
Показатели деятельности самостоятельных структурных подразделений / блоков
ДЕЙСТВУЮЩАЯ СИСТЕМА
70%
подразделе
ние
30%
Общество/
филиал
70%
Подразделение
ИЗМЕНЕНИЕ СИСТЕМЫ
3
100%
подразделение
Кв.оклад – оклад за квартал
% премирования – определяется категорией подразделения (фронт/миддл/бэк)
Весm, выполнениеm – вес и % выполнения показателей общества/филиала
Весn, выполнениеn – вес и % выполнения n-го показателя подразделения
i – количество показателей подразделения
ВТБ Медицинское
Страхование

4. Изменение структуры премии

Коэффициент РезультатыОбщества/Филиала
принимает значения – 0 либо от 0,31 до 1,3
«+»
«-»
«Наказывает» за неудовлетворительные
результаты и поощряет за перевыполнение
Может увеличить расходы до 30% в случае
перевыполнения планов (можно снизить,
уменьшив максимальный % премирования)
Учитывает
финансовый
Общества/Филиала
Филиал
Перевыполнение по обоим показателям ограничено 130%
Дает возможность увеличить влияние
собственных показателей подразделения
Учитывает
результаты
Компании/Филиала
Общество
результат
работы
Численность
застрахованных
0,33
0,33
Прибыль
(финансовый
результат)
0,67
0,67
При этом сценарии вознаграждение за успех выше, но и «наказание» сильнее, чем при
действующей системе
4
ВТБ Медицинское
Страхование

5. Показатели премирования KPI

5

6. Директор Филиала

Премия директора филиала зависит от показателей Филиала (финансового результата и
численности застрахованных), а также от исполнительской дисциплины (экспертная оценка
Заместителя ГД по развитию).
Показатели по
численности
застрахованных и
финансовому результату
региона
Исполнительская
дисциплина
Премия
директора
Филиала
Коэффициент исполнительской дисциплины на основании экспертной оценки работы
Директора филиала Заместителем Генерального директора по развитию; базовое значение
1, может принимать значения от 0,8 до 1.
Вес выполнения показателя Филиала по финансовому результату
0,67
Вес выполнения показателя Филиала по численности застрахованных
0,33
Результаты Общества/Филиала
6
ВТБ Медицинское
Страхование

7. Заместитель директора филиала по ОМС

Ответственность за
оценку показателей
KPI
Вес показателя
Механизм и критерии оценки KPI
Выполнение плана по
доходам от экспертизы
50%
При выполнении плана ниже 80% коэффициент равен 0. Линейно
возрастает с коэффициентом от 0,8 до 1,2 при выполнении плана на
уровне от 80% до 120% включительно. Свыше 120% выполнения
плана коэффициент - 1,2
Выполнение плана по
приросту численности
20%
При выполнении плана по приросту численности с учетом отказов
фондов менее 95% коэффициент = 0. Линейно возрастает с
коэффициентом от 0,95 до 1,2 при выполнении плана по приросту
численности от 95%до 120% включительно. Свыше 120%
выполнения плана коэффициент - 1,2.
Управление
региональной сети
Отсутствие
официальных
претензий со стороны
ТФОМС и внутренних и
внешних контролеров
30%
Каждая обоснованная претензия отнимает 25% от планового
значения (100%) по данному показателю.
При наличии 3-х и более претензий премия по данному показателю
не выплачивается.
Директор филиала
7
Финансовое
Управление ЦО
ВТБ Медицинское
Страхование

8. Заместитель директора филиала (кроме ЗДФ по ОМС)

KPI
Выполнение задач на
отчетный период
8
Вес показателя
Механизм и критерии оценки KPI
100%
При выполнения задач менее, чем на 60% коэффициент равен 0.
Линейно возрастает с коэффициентом 0,6 (при итоговой оценке
выполнения личных задач на уровне 60%) до 1 (при итоговой оценке
выполнения личных задач на уровне 100%).
Ответственность за
оценку показателей
Директор филиала,
руководитель
управления в ЦО по
направлению
деятельности
ВТБ Медицинское
Страхование

9. Экспертиза качества медицинской помощи Врачи-эксперты

% премирования зависит от доходов по
экспертизе Общества/филиала
Коэффициент
К экспертиза
Выполнение индивидуального плана
по доходам от экспертизы (минимум
80%)
Филиал
% премирования
Доход по экспертизе Общества/филиала < 80% Премия не
выплачивается
Доход по экспертизе от 80% до 100% (не
вкл.)
15%
Доход по экспертизе от 100% и более
30%
«+»
Нивелирует влияние показателя по численности застрахованных на
премию врачей
Учитывает финансовый результат Общества/Филиала
Выполнение
индивидуального
плана по объемам
экспертиз
80%≤Y<90% 90%≤Y≤100%
100%<Y
X<95%
0
0
0
95≤x<100%
0
0
0,25
100%≤x
0,3
0,5
0,7
X<95%
0
0
0
95≤x<100%
0
0
0,5
Позволяет установить фокус не только на получение доходов, но и на
выполнение объемов экспертизы
100%≤x
0,8
1
1,2
X<95%
0
0
0
Позволяет оценить индивидуальный вклад каждого врача в общий
результат
95≤x<100%
0
0
0,8
100%≤x
0,9
1,2
1,4
Ответственность за оценку показателей
Индивидуальные планы
по доходам от
экспертизы
Управление региональной сети,
Финансовое управление
Индивидуальные планы
по объемам экспертизы
Директор филиала, Начальник
отдела контроля, анализа и
организации работы экспертных
служб в филиалах
Финансовый результат
9 ВТБ Медицинское
Страхование
Управление региональной сети,
Финансовое управление
Коэффициент
К штрафы
Максимально допустимый
размер штрафов (% от СВД)
Доля штрафов за
предыдущий период от СВД
Общества/Филиала
5%
Коэффициент Кштрафы
Финансовый
результат
<90%
≥90%, ≤100%
>100%
Множитель за
каждый п.п. доли
штрафов
-0,05
Сумма штрафов проверочных комиссий, полученных в
отчетном периоде (вне зависимости от периода
проверки) не должна быть более 5% СВД
Каждый процентный пункт доли штрафов в СВД
уменьшает значение коэффициента на 0,05, более 5%
коэффициент = 0

10. Организация ОМС (кроме экспертизы)

KPI
Вес
показателя
Ответственность
за оценку
показателей
Механизм и критерии оценки KPI
Клиентская удовлетворенность.
Доля повторных обращений
застрахованных не превышает
2,6%.
30%
Доля повторных обращений не превышает 2,6% - выполнение 100%
• каждые 0,1% улучшения показателя (уменьшения доли повторных обращений) будет
увеличивать выполнение KPI на 4%.
• 2,1% повторных обращений – 120% выполнения, дальнейшее снижение доли не
увеличивает % выполнения.
При этом наличие претензий со стороны надзорных органов за некачественную работу по
защите прав застрахованных, повлекших штрафные санкции снижает выполнение KPI:
каждая жалоба на 2%
При наличии более 10 претензий, повлекших штрафные санкции (штраф 30 000,00 руб. и
более: 3 000,00 х 10), премия по данному KPI не выплачивается
Финансовое
Управление ЦО
Отсутствие официальных
претензий ТФОМС и претензий
со стороны внутренних и
внешних контролеров
30%
Каждая обоснованная претензия отнимает 25% от планового значения (100%) по данному
показателю
При наличии 3-х и более претензий премия по данному показателю не выплачивается
Директор филиала
Учет застрахованных лиц и
сопровождение электронного
регистра застрахованных по
ОМС
40%
Пороговое значение - разница между значением количества застрахованных лиц по
электронному регистру Общества и данными полученными по Уведомлениям ТФОМС на
конец квартала не более 0,75% . В зависимости от выполнения, коэффициент принимает
значения от 0,5 до 1:
при значении показателя 0,25 % и менее коэффициент равен 1,
при значении показателя 0,75% коэффициент равен 0,5,
при значении показателе более 0,75 % коэффициент равен 0.
Промежуточные значения коэффициента рассчитываются по формуле:
KPI = 125%-D * 100, где
D-разница между электронным регистром и данными ТФОМС в %;
При наличии штрафных санкций от ТФОМС за несвоевременную подачу заявки на
изготовление полисов ОМС в отчетном квартале коэффициент равен 0.
Заместитель ГД по
направлению
электронных и
страховых технологий
10
ВТБ Медицинское
Страхование

11. Клиентское сопровождение специалисты по работе с застрахованными (выдача полисов)

% премирования зависит от выполнения
норматива по принятым заявлениям
% премирования
Коэффициент
К привлечение
Филиал
Норматив принятых заявлений в 2015 году – 303
заявления в месяц/909 заявлений в квартал
Количество принятых
заявлений< 909 за квартал
10%
Количество принятых заявлений
≥909 за квартал
30%
Выполнение плана
Общества/Филиала по приросту
численности застрахованных с учетом
отказов фондов (минимум 90%)
Выполнение
90%≤Y<95% 95%≤Y≤100%
индивидуального
плана по приросту с
учетом отказов фондов
(минимум 80%)
80%≤X<95%
0
0
«+»
Учитывает индивидуальный вклад каждого специалиста
Учитывает финансовый результат Общества/Филиала и выполнение
планов по численности застрахованных
Позволяет объективно разделить и оценить достижение целей в
территориях разными целями - на прирост поля, и на удержание
клиентов
Финансовый
результат
100%<Y
0
95%≤X<100%
0
0,3
0,5
100%≤x
0,3
0,5
0,7
80%≤X<95%
0
0
0
95%≤X<100%
0
0,8
1
100%≤x
0,8
1
1,2
80%≤X<95%
0
0
0,4
95%≤X<100%
0
0,9
1,1
100%≤x
0,9
1,1
1,4
<90%
≥90%, ≤100%
>100%
Ответственность за оценку показателей
11
Индивидуальные планы
по приросту численности
Директор филиала, Управление
региональной сети
План филиала по
приросту численности
Директор филиала, Управление
региональной сети
Финансовый результат
Управление региональной сети,
Финансовое управление
ВТБ Медицинское
Страхование

12. Клиентское сопровождение Представители в МО, сотрудники сопровождения

KPI
Вес
показателя
Ответственность
за оценку
показателей
Механизм и критерии оценки KPI
Сохранение численности
застрахованных в течение
отчетного периода
40%
Базовое значение коэффициента -1. Линейно возрастает с коэффициентом 0,95 до 1
включительно при соотношении численности на конец периода к численности на начало
периода от 95% до 100%. При снижении численности на конец периода ниже 95% к
значению на начало периода коэффициент равен 0.
Управление
региональной сети
Анкетирование населения
30%
Проведение анкетирования населения по вопросам ОМС и удовлетворенности медицинской
помощью в соответствии с индивидуальным планом. Базовое значение коэффициента = 1.
Линейно возрастает с коэффициентом от 0,9 до 1 при выполнении плана по анкетированию
от 90% до 100%. При выполнении менее 90% коэффициент = 0.
Директор филиала
Корректность заполнения
страховой документации
30%
Оформление страховой документации без ошибок и нарушений. При наличии замечаний к
оформлению документов премия по данному показателю не выплачивается
Директор филиала
12
ВТБ Медицинское
Страхование

13. Юридическое сопровождение

KPI
Вес показателя
Механизм и критерии оценки KPI
Выполнение плана
мероприятий
50%
На основании плана и отчета о выполнении плана мероприятий за
отчетный квартал. Пороговое значение - исполнение не менее 90%
заявленных мероприятий. Линейная зависимость по выполнению
плана мероприятий.
Отсутствие претензий
со стороны ЦО по
качеству и срокам
исполнения запросов,
предоставление
документов, сведений,
выполнение поручений
начальника
Юридического отдела
ЦО
50%
Пороговое значение - не менее 90% выполненных поручений в
соответствии с планом мероприятий
13
Ответственность за
оценку показателей
Директор филиала
Начальник
юридического отдела
ЦО
ВТБ Медицинское
Страхование

14. Бухгалтерия

KPI
Вес показателя
Механизм и критерии оценки KPI
Ответственность за
оценку показателей
Соблюдение сроков
предоставления
внешней и внутренней
отчетности
50%
Соблюдение сроков внешней отчетности в соответствии с
Главный бухгалтер ЦО
действующим законодательством, сроков внутренней отчетности по
экспресс-анализу деятельности Общества.
Несанкционированное смещение срока от 1-ого до 2-х рабочих дней
вычитает 25% от планового значения.
При несанкционированном смещении сроков более 2-х рабочих дней
премия не выплачивается
Отсутствие
официальных
претензий (налоговых
органов, ФСС, фондов
медицинского
страхования) и
претензий со стороны
внутренних и внешних
контролеров
50%
Отсутствие претензий – 100% выполнения
Каждая обоснованная претензия отнимает 25% от 100% по данному
показателю.
При наличии 3-х и более претензий премия по данному показателю
не выплачивается.
14
Директор филиала
ВТБ Медицинское
Страхование

15. Информационно-технологическое обеспечение

Ответственность за
оценку показателей
KPI
Вес показателя
Механизм и критерии оценки KPI
Обеспечение
бесперебойной работы
информационнотехнического
оборудования,
информационных
сервисов и связи
35%
Пороговое значение - отсутствие нарушений сроков предоставления
отчетов в регулирующие органы.
При нарушении сроков вознаграждение по данному KPI не
выплачивается
Директор филиала
Обеспечение заданного
уровня сервиса по
заявкам пользователей
на ИТ поддержку
35%
Пороговое значение - не менее 80% заявок пользователей на
поддержку ИС решены в сроки, утвержденные в документе,
регламентирующем уровень предоставления сервисов
Директор филиала
Выполнение заданий
по запросам УСИиТ
ЦО
30%
Пороговое значение - не менее 90% выполненных заданий
15
Заместитель ГД по
направлению
электронных и
страховых технологий
ВТБ Медицинское
Страхование

16. Финансово-экономическое направление

Ответственность за
оценку показателей
Вес показателя
Механизм и критерии оценки KPI
Соблюдение сроков и
качества предоставления
внутренней управленческой
отчетности и данных по зоне
ответственности финансовоэкономических
подразделений в
соответствии с запросами
подразделений и кураторов
60%
Соблюдение сроков и форматов представления отчетности,
отсутствие ошибок
Соблюдение сроков ответов
на запросы внутренних
пользователей и
предоставления
управленческой отчетности
ЦО
40%
Соблюдение сроков и форматов представления отчетности, Начальник Финансового
отсутствие ошибок
Управления ЦО
KPI
16
Директор филиала
ВТБ Медицинское
Страхование

17. Административно-хозяйственное обеспечение

KPI
Вес показателя
Механизм и критерии оценки KPI
Ответственность за
оценку показателей
Отсутствие
обоснованных
претензий со стороны
внутренних заказчиков
50%
Отсутствие претензий – 100% выполнения
Каждая обоснованная претензия отнимает 25% от 100% по данному
показателю.
При наличии 3-х и более претензий премия по данному показателю
не выплачивается.
Директор филиала
Выполнение поручений
начальника
Административного
управления ЦО
50%
Пороговое значение - не менее 90% выполненных поручений в
соответствии с планом мероприятий
Начальник
Административного
управления ЦО
17
ВТБ Медицинское
Страхование

18. Кадровое администрирование

Вес показателя
Соблюдение качества
оформления и сроков
предоставления
кадровой документации
внутреннему заказчику
50%
Соблюдение сроков и форматов предоставления документации,
отсутствие ошибок
Директор филиала
Соблюдение сроков
предоставления и
качества отчетности,
внутренней и внешней
50%
Соблюдение сроков и форматов предоставления документации,
отсутствие ошибок. При наличии претензий со стороны
контролирующих органов и государственных служб премия не
выплачивается.
Начальник отдела
кадров ЦО
18
Механизм и критерии оценки KPI
Ответственность за
оценку показателей
KPI
ВТБ Медицинское
Страхование