Идентификация

1.

Выполнил:
студент группы ФРиЭБ22-1
ИЛЬИН АРТЕМ
[email protected]

2.

«identificare»
в переводе с лат. языка - тождественный,
корень «iden» означает «долго не
меняется».

3.

УСТАНАВЛИВАЕТСЯ ФЗ № 115-ФЗ

4.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ
СОВОКУПНОСТЬ МЕРОПРИЯТИЙ ПО УСТАНОВЛЕНИЮ
СВЕДЕНИЙ О КЛИЕНТАХ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЯХ,
ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯХ, ПРОМЕЖУТОЧНЫХ И
БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ, А ТАКЖЕ ПО
ПОДТВЕРЖДЕНИЮ ДОСТОВЕРНОСТИ ЭТИХ
СВЕДЕНИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ОРИГИНАЛОВ
ДОКУМЕНТОВ И (ИЛИ) НАДЛЕЖАЩИМ ОБРАЗОМ
ЗАВЕРЕННЫХ КОПИЙ И (ИЛИ) ГОСУДАРСТВЕННЫХ И
ИНЫХ ИНФОРМАЦИОННЫХ СИСТЕМ

5.

КЛЮЧЕВАЯ МЕРА
Процесс идентификации является
ключевой мерой
финансового мониторинга
Финансовая разведка –
мощная
информационная,
административная
суперсистема координирующая борьбу
государства с
отмыванием денег.

6.

ЦЕЛЬ:
противодействие легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.
финансовой разведки:
ЗАДАЧА:
сделать российский
бизнес прозрачным

7.

НУЖНА ГОСУДАРСТВУ
ЭТО ВОРОТА
в
«ЛЕГАЛЬНУЮ ЭКОНОМИКУ»

8.

ОБЕСПЕЧИВАЕТ ЗАЩИЩЁННОСТЬ

9.

ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ
в отношении клиентов, представителей
клиентов, представителей клиентов,
выгодоприобретателей, бенефициарных
владельцев

10.

СЕРВИС ПО ИДЕНТИФИКАЦИИ
С 1 июля 2022г работает платформа для банков
«Знай своего клиента»
Принцип ЗСК включает в себя мониторинг движения денежных
потоков по банковским счетам, в том числе в результате
осуществления операций с повышенной степенью риска.

11.

KNOW YOUR CLIENT – ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА
Под клиентом понимают физическое или
юридическое лицо, которое находится на
обслуживании в финансовом институте

12.

KNOW YOUR CLIENT – ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА
Выгодоприобретатель также должен быть
идентифицирован, если есть подозрения,
что операции клиента связаны с
отмыванием доходов или
финансированием терроризма.

13.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ БЕНЕФИЦИАРОВ
Информация о
«бенефициарах» является
ключевой в сфере
финансового мониторинга,
так как позволяет
изначально определить,
кто управляет компанией,
получает прибыль и
устанавливает
взаимосвязи с другими
сделками и операциями.

14.

KNOW YOUR CLIENT

15.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ «ПРАВОСУБЪКТНОСТИ»
С позиции финансово-правового подхода
идентификация ставит своей целью
подтверждение «правосубъектности»

16.

ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ
1 этап
«документальная составляющая»
На основе
функциональной
составляющей
идентификация –
это:
сбор,
фиксация и хранение
документов
2 этап
«аналитический»
оценка риска причастности
клиента и
выгодоприобретателя к
противоправной
деятельности

17.

18.

Итак, ИДЕНТИФИКАЦИИ
исключительно
важная мера
финансовой
разведки
представляет целостную
совокупность
единых тесно
связанных стандартов
и процедур
носит всеобъемлющий
характер, разумную
достаточность и
экономическую
целесообразность
действует в рамках
Стратегии
национальной
безопасности

19.

20.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!