2 день

1.

2 ДЕНЬ
Обучение iSME

2.

План на день
1. Регистрация бизнеса
2. Передача заявок на Видеозвонок
3. Сквозное обслуживание
4. Безналичные операции
5. Режимы счета
6. ИБ. СМС и АЧБ
7. Клуб клиентов(Альфа выгодно)
8. Сервис «Индикаторы риска»
9. Карты. «Деньги сверху»
10.Специальный счет УЗ

3.

1 Регистрация
бизнеса

4.

Регистрация бизнеса
Преимущества
1
Заявку можно заполнить с любого устройства
2
Услуга бесплатна
3
При онлайн регистрации госпошлину платить не нужно. Также пошлина не взимается при
самостоятельной подаче документов в МФЦ (доступно только для ИП). При подаче в налоговую
госпошлина взимается.
Размер госпошлины при регистрации:
1. ИП – 800 ₽,
2. ООО – 4000 ₽
4
При онлайн регистрации можно подать документы удалённо – без посещения налоговой или
МФЦ
5
После регистрации автоматически создаётся заявка на открытие счёта – не нужно повторно
заполнять данные клиента в заявке

5.

Виды регистрации
Какой бизнес можно
зарегистрировать через Альфаофис
ИП-резидент, гражданин РФ,
совершеннолетний
ООО-резидент, соответствующий
условиям:
учредитель один, он является
гражданином РФ,
учредитель и руководитель – это
одно и то же лицо.
Оффлайнрегистрация
самостоятельно
подать в налоговую
или МФЦ (в МФЦ
только для ИП)
Доступна
Онлайн-регистрация (подать удалённо)
с идентификацией в
с идентификацией в
удобном для клиента
отделении банка
месте.
Доступна только в
некоторых городах
В городах, где
есть отделения банка
по обслуживанию
ЮЛ.
с 24.08.2021
этот вариант есть
только при
подаче заявки в
интерфейсе
менеджера. У
партнёра и клиента
его нет.

6.

Альфа-офис
Программа, в которой сотрудники и клиенты заводят заявки:
•на регистрацию бизнеса
•на открытие счёта и подключение дополнительных продуктов и услуг
Кто может открыть счёт в Альфа-Офисе
В интерфейсе менеджера и клиента:
• ИП или ЮЛ-резиденты
• КФХ-резиденты (крестьянское
(фермерское) хозяйство)
Только в интерфейсе менеджера:
• ЮЛ-банкроты
• ЮЛ-нерезиденты
• Нотариусы, занимающиеся частной практикой
• Адвокаты, занимающиеся частной практикой
• ЮЛ-филиалы или представительства
• Арбитражные управляющие
• Патентные поверенные
• Профессиональные оценщики

7.

2 Передача
заявок на
видеозвонок

8.

Удаленный город
Если в банк обращается клиент, который хочет открыть р/с, но в его городе нет отделения по
обслуживания ЮЛ, мы передаем заявку в Финдоставку, если клиенту неудобно – предлагаем
видеозвонок/говорим, что свяжется менеджер.
Клиент должен быть готов обслуживаться полностью дистанционно.
Схема открытия счета в рамках УГ
Заявка на звонок
от клиента или
партнера
Документы на
проверке в БЭК
Звонок от
сотрудника банка
Заполнение заявки
на открытие р/с в
АО
Видеозвонок
Активация счета в
АО (подписание
документов)

9.

3 Сквозное
обслуживание

10.

Сквозное обслуживание
Отделение счета – то отделение, в котором открыт р/с, либо основное отделение обслуживания.
Сквозное обслуживание - обслуживание клиентов по определенному перечню услуг без привязки к
отделению банка в пределах Филиала.
Проект «Сквозное обслуживание» действует не только в рамках Филиала («КУСТА»), где открыт счет!
Регионы, в которых запущен проект
Московский (Центральный офис)
Ростовский
Санкт-Петербургский
Новосибирский
Екатеринбургский
Хабаровский
Нижегородский
Нижегородский
Ставропольский

11.

Операции в рамках «Сквозного
обслуживания»
В рамках «куста»
В любом отделении
Недоступные операции (можно провести
только в отделении счета)
Внесение наличных
денежных средств в оплату
уставного капитала на
накопительный счет
Совершение операций в
случае, если в отношении
клиента применяется одна из
процедур банкротства
Совершение операций в
случае, если в отношении
клиента применяется
процедура ликвидации

12.

Практическое
задание
Посмотрите в РТ операции,
которые можно провести в
любом отделении, а которые
только в рамках куста

13.

4 Безналичные
операции

14.

Платежное поручение
Платежное требование
Инкассовое поручение
Ордер
Заявление на перевод в ин. валюте
Виды
расчетных
документов

15.

Платежное поручение
Распоряжение владельца счёта банку перевести определённую сумму на счёт получателя,
открытый в этом или другом банке
Срок действия п/п: 10 календарных дней, не считая дату создания
Способы приема п/п
Интернет-банк
Бумажный носитель

16.

Внешний платеж в рублях
Внешний
перевод
Счет ЮЛ или ИП в АБ
Корреспондентский
счет получателя
Корреспондентский
счет АБ
Счет получателя
ЦБ

17.

Внутренний платеж в рублях
Внутренний
перевод
Счет ЮЛ или ИП в АБ
Счет получателя в АБ

18.

Внешний платеж в иностранной валюте
Внешний
перевод
Счет ЮЛ или ИП в АБ
Банк-корреспондент
Корреспондентский
счет АБ
Корреспондентский
счет получателя
Счет получателя

19.

Порядок отправки внешних
платежей
Платежи в другие банки отправляются только в рабочие дни с 01:00 до 21:00 по мск.
Несрочные платежи
Банк отправляет платежи каждые 5 минут с 01:00
до 21:00 по мск для всех филиалов.
Срочные платежи
Банк отправляет платежи в режиме реального
времени с 01:00 по 20:00 по мск для всех
филиалов.
Исполнение срочных платежей в Банке России
происходит незамедлительно (ранее этот сервис
назывался БЭСП)

20.

Сроки обработки
платежа банком
Согласно Приложению №2 к Тарифам (это
при необходимости клиенту можно
сообщать, там же можно смотреть срок
отправки валютных переводов): платежи в
рублях списываются с корреспондентского
счета банка/ филиала банка не позднее
следующего рабочего дня за днем
списания средств со счёта.
Согласно ст. 849 ГК РФ банк обязан
перечислять денежные средства по
распоряжению клиента не позднее дня,
следующего за днём поступления в банк
соответствующего распоряжения.
Средние сроки
исполнения платежей
в валюте РФ после
отправки из банка
В пределах Московского региона, как правило – в
течение одного рабочего дня (максимально до
трёх рабочих дней со дня списания со счёта
плательщика).
При переводе в иные регионы РФ (в связи с
разницей во времени) срок не более трёх рабочих
дней, начиная со дня списания денежных средств с
банковского счета плательщика.

21.

Порядок зачисления средств на
счета клиентов АБ
Внешний
перевод
Корреспондентский
счет АБ
Регулярно по рабочим
дням с 1:00 до 21:30
мск.
Внутренний
перевод
Все ПУ или СТС, кроме ПУ
Специальный выбор
ПУ Специальный выбор
Счет ЮЛ или ИП
Автоматически
обработанные внутренние
платежи зачисляются на счёт в
режиме онлайн 24 на 7
Зачисление онлайн –
по факту поступления
средств на корсчёт банка
Зачисление до конца
операционного дня
платёж оформлен корректно,
проведение дополнительных проверок не требуется (Если по
платежу требуется дополнительная проверка, то документ будет
направлен на ручную обработку ответственному сотруднику. В
этом случае платёж будет исполнен после проверки),
на счёте плательщика достаточно денежных средств для
исполнения платежа и/ или комиссии за него (если предусмотрена
по тарифу).

22.

Практическое задание
Посмотри общую информацию по
работе с клиентами в условиях
санкций

23.

5 Режимы счета

24.

Картотеки
Представляют собой совокупность расчётных документов, которые хранятся в банке по месту открытия
счёта плательщика и находятся на контроле
01 ожидающие акцепта плательщика
02 в связи с отсутствием средств на счёте клиента
11 ожидающие проведения операций при наличии ограничений на счете

25.

Режимы счета
100 (в полном объеме) – по счету возможны все операции, определяемые данным типом
счета

26.

200 - по счёту нельзя проводить операции по списанию средств
Есть 2 вида:
1) СЭБ (комментарий может отсутствовать) –
информацию по счету не предоставляем,
отправляем клиента в отделение
2) Недостоверность в ЕГРЮЛ – всю
информацию по счету предоставляем

27.

300 (Ограничение дебетовых операций) – проставляется в случае приостановления расходных
операций по счету на основании Решений налоговых органов. Ограничение полностью на весь счет, не
на сумму.
Могут исполняться следующие платежи:
1, 2, 3 очередностей;
4 очередностей - только некоторые (Допускается
списание по исполнительным документам на
основании взыскания)
5 очередностей (ТОЛЬКО ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ платежи в
БЮДЖЕТ)!

28.

400 (Закрыт) – счет закрыт, операции по нему нельзя проводить
500 (Зарезервирован) – счет заблокирован и является зарезервированным для будущего
использования: операции по счету запрещены, счет находится вне баланса

29.

700 (Нельзя кредитовать) – Устанавливает Банк. По счету нельзя проводить операции по
зачислению средств; При наличии данного режима о поступлениях на счет клиенту не сообщается!
Для решения вопроса руководителю организации необходимо лично обратиться в отделение счета.
800 (Заблокирован) – по счету запрещены все операции по решению рабочей группы.
Не для клиента: Клиенту направляется уведомление о необходимости закрытия счетов. На закрытие
дается 60 дней, на 61 счет закрывается Банком в одностороннем порядке.
«ИО, в интернет-банке вам было направлено уведомление о необходимости закрытия счета/ов. На
закрытие счета/ов по заявлению клиента дается 60 дней, на 61 день счет/-а закрываются Банком в
одностороннем порядке».

30.

900 (Приостановление на сумму) – проставляется в случае приостановления расходных
операций по счету на сумму на основании Решений налоговых органов.
Исполнение платежей, когда на счёте
достаточно средств (сверх заблокированной суммы) - могут
исполняться все созданные Клиентом поручения, НО только в рамках
доступного лимита.
Исполнение платежей, когда на счёте недостаточно средств (сверх
заблокированной суммы), и платежи попадают в картотеку - могут
исполняться следующие платежи:
1, 2, 3 очередностей;
4 очередностей - только некоторые (Допускается списание по
исполнительным документам на основании взыскания)
5 очередностей (ТОЛЬКО ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ платежи в БЮДЖЕТ)!

31.

6 ИБ. СМС и АЧБ

32.

Виды ИБ
АЛБО
НИБ
АБМ

33.

СМС-оповещение
•Услуга SMS-уведомление позволяет клиентам оперативно получать информацию о поступлении и
списании денежных средств со счёта.
•Клиент может подключить к услуге до 3 телефонных номеров и до 3 адресов эл. почты у каждого
пользователя.
Основные преимущества услуги
Постоянный контроль над счетом
Доступно на любых устройствах
Индивидуальная настройка
Фиксированная комиссия
Сообщения можно получать в удобном
формате: смс, email или push
Услуга работает со всеми
операторами сотовой связи

34.

Функционал услуги СМС- оповещение
1
Поступление на счет (в том числе на ТВС,
если настроено)
4
Поступление рублёвого платежа
в дневную очередь
2
Списание со счета
5
Поступление рублёвого платежа в
картотеку (из-за недостатка средств)
3
Отказ в исполнении рублёвого платежа
6
Срочные рублёвые платежи,
обработанные не срочно
7
Поступление решения о приостановлении/
возобновлении операций
8
Вход в систему (независимо от выбранных счетов)
9
Переоценка остатка счета, выраженного в иностранной
валюте

35.

Альфа-Чек Бизнес
Подключив Альфа-Чек Бизнес, клиент сможет получать онлайн- сообщения о
проведённых операциях по карте:
Снятие в банкомате Альфа-Банка
и других банков
Внесение в банкомате
Оплата по карте (в том числе в сети
интернет), а также отмена операции
Преимущества: услуга существенно повышает безопасность безналичных расчётов. В случае
несанкционированного доступа к карте держатель может оперативно отреагировать на инцидент и
заблокировать её.

36.

7 Клуб
Клиентов

37.

Клуб Клиентов
Клуб Клиентов – сообщество предпринимателей, которое помогает находить новых клиентов, получать
уникальные скидки и бонусы от партнёров, а также получать полезные и актуальные знания для
развития бизнеса. Программа «Клуб Клиентов Альфа-Банка» обеспечивает участникам программы
предоставление скидок и бонусов партнёрами Клуба на реализуемые ими товары и услуги.
Как стать участником Клуба Клиентов?
Открыть расчетный счет в Альфа-Банке
Все скидки и бонусы доступны на сайте Клуба
Клиентов
Оплатить заказ со счета в Альфа-Банке

38.

Практическое задание
Посмотри на сайте Альфа-Банка
основные акции Клуба Клиентов

39.

8 Сервис
«Индикаторы
риска»

40.

Сервис «Индикаторы риска»
Почему важно мониторить риски по 115-ФЗ?
Требования закона и положения ЦБ часто меняются, и предприниматели не успевают следить за ними.
Ошибка для клиента и банка может привести к ограничению доступа в интернет-банк или блокировке карты
Последствия для
бизнеса
Последствия для банка
Потерянный доход от
заблокированных клиентов
Блокировка интернет-банка
Отказы в проведении платежей
Комиссия за вывод средств при закрытии
Включение в «черный список ЦБ»
Проблемы с открытием счетов в других
банках
«Заражение» своим репутационным
риском контрагентов

41.

Цель сервиса
Заранее уведомить клиента о риске блокировки по 115-ФЗ.
Если риск высокий, клиент сможет заблаговременно скорректировать показатели индикаторов
до приемлемого уровня.
Описание сервиса
Даже пользуясь бесплатной версией, клиент все равно может зайти в
каждый индикатор и ознакомиться с краткими разъяснениями о том,
как избежать риска блокировки:
какие требования закона действуют в отношении той или иной
категории операций
каковы признаки нарушения и как минимизировать риски
Способы
подключения
Клиент - самостоятельно может подключить в НИБ и АБМ
Клиентский менеджер - может подключить сервис клиенту в Альфа-офисе
Стоимость
Можно посмотреть в ПУ/СТС

42.

9 Карты для
бизнеса

43.

Основные параметры
Карта Business One пакет Премиум
МИР, Visa, MasterCard (Visa и MasterCard
временно приостановлен выпуск) – пластик
МИР - виртуальная
Рубли
МИР, Visa, MasterCard (Visa и MasterCard
временно приостановлен выпуск) – пластик
МИР - виртуальная
Рубли
Visa, MasterCard
Р/с
Р/с
Счет покрытия
При открытии счета, АБМ, АЛБО/НИБ,
отделение для ЮЛ
Кэшбэк, снятие денежных средств без
заявки, зачисление на счет онлайн,
мгновенная оплата товаров и услуг,
индивидуальный лимит, повышенный
уровень безопасности, 2 бесплатных
трансфера в календарный год: из/в
аэропорты и железнодорожные вокзалы
Консьерж-сервис 24/7: покупка
авиабилетов, организация мероприятий и т д
При открытии счета, АБМ, АЛБО/НИБ,
отделение для ЮЛ
Повышенный кэшбэк, бесплатное
обслуживание АЧБ, снятие денежных средств
без заявки, зачисление на счет онлайн,
мгновенная оплата товаров и услуг,
индивидуальный лимит, повышенный уровень
безопасности, 3 бесплатных стандартных
отчёта по услуге «Проверка сотрудников» в
течение календарного месяца ежемесячно,
«Консьерж-сервис», страхование от
мошеннических списаний по карте,
страхование ВЗР
АЛБО (если есть счет покрытия),
отделение для ЮЛ
Высокая степень защиты, нет
необходимости при поездках перевозить
с собой крупные суммы
наличных денежных средств и получения
аванса на командировочные
расходы, достаточно перевести на счёт
МКК средства, возможен выпуск в 3-х
валютах, снятие наличных в рублях
круглосуточно, индивидуальный лимит
300 тыс. рублей в день/5 млн. рублей в
месяц – совокупный лимит по клиенту
300 тыс. рублей в день/5 млн. рублей в месяц
– совокупный лимит по клиенту
300 тыс. рублей в день/5 млн. рублей в
месяц – совокупный лимит по клиенту
Параметры
Платежная система
Валюта
Счет привязки
Способы выпуска
Преимущества
Лимит
МКК
Карта
Business One
Доступные операции
Внесение наличных в валюте РФ
Снятие наличных в валюте РФ и ин.
валюте за рубежом
Безналичная оплата в валюте РФ и в ин.
валюте
Международная корпаративная
карта
Рубли, доллары, евро.
Внесение наличных в валюте РФ
Внесение наличных (только в банкоматах
Снятие наличных в валюте РФ и ин. валюте АБ и только в валюте счёта)
за рубежом
Снятие наличных в валюте РФ и ин.
Безналичная оплата в валюте РФ и в ин.
валюте
валюте
Безналичная оплата (в любой валюте, в
том числе не в валюте счёта)

44.

«Деньги сверху»
Собственная программа лояльности банка с начислением баллов для юрлиц и ИП. Клиент накапливает
бонусные баллы, совершая привычные банковские операции для своего бизнеса. За баллы он
может заказать поощрения в витрине личного кабинета
Уровни, по которым определятся размер баллов
Параметр
Карманные расходы
Плюс к бюджету
Хорошая прибавка
Как долго открыт счет
до 3 лет
до 5 лет
более 5 лет
Подключенные
продукты
до 3
до 5
от 6

45.

Практическое задание
Посмотри в РТ за что
начисляются/не начисляются
баллы в рамках программы
лояльности «Деньги сверху»

46.

10Спецсчет УЗ
по 44/223-ФЗ

47.

Открытие спецсчета по 44/223-ФЗ
Специальный счёт участника закупки используется для
обеспечения заявок на электронных площадках. Оператор ЭП
автоматически блокирует средства на спецсчёте УЗ в качестве
подтверждения участия в закупке.
Сроки открытия: такие же, как для первого расчётного счёта.
Комиссии: согласно ПУ клиента. Подробную информацию смотри в
учебнике.

48.

Открытие спецсчета
п44/223-ФЗ
Действующий клиент
может открыть специальный счёт УЗ
перевести действующий расчётный счёт на
обслуживание по Договору УЗ
Заявление об открытии счёта УЗ или
использовании ранее открытого счёта
в качестве счёта УЗ.
1. В интернет-банке.
2. На бумажном носителе (оригиналы)
менеджеру.
Новый клиент
Документы
1. ПОПиПУ.
2. Заявление об открытии счёта УЗ.
Каналы
Документы можно подать в банк на
бумажном носителе (оригиналы):
• менеджеру,
• курьеру, если это клиент УГ

49.

Практическое задание
Прослушай звонок,
проанализируй диалог
вместе с тренером.

50.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ