Инвестирование

1. Инвестирование

1 ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ?
2 ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ?
3 ПРАВИЛА ПОКУПКИ И ПРОДАЖИ АКЦИЙ.
4 ГДЕ ВЗЯТЬ ИНФОРМАЦИЮ ПО АКЦИЯМ?
5 КАК ОТКРЫТЬ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ?

2. ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИИ, ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ

Вы удивитесь, но все люди так или иначе занимаются инвестированием.
Например:
Любые занятия спортом — инвестиции в здоровье,
которое тоже приносит деньги (вы здоровы => вы можете
работать).
Обучение в школе/университете — это инвестиции в образование,
которое обеспечит в будущем работой и определенным доходом.

3. Инвестирование — это вообще один из главных жизненных принципов, который означает: «что бы что-то получить, нужно что-то

отдать».
Впрочем, обычно мы отдаём либо деньги за нужный товар, либо своё
время за деньги. Существует и третий вариант — отдать деньги, чтобы
получить еще больше денег, это и есть финансовые инвестиции.
Далее стоит запомнить, что инвестиции — это вложения
в то, что может приносить прибыль, то есть активы.
Скажем, покупка дома для того чтобы там жить — это
всего лишь покупка или экономическим
термином пассив. Вы не получаете прибыли от владения
домом, скорее наоборот — появляются расходы.
Вот если вы покупаете дом с целью сделать там ремонт и
перепродать за более высокую цену — это уже
инвестиция, а дом стал активом.

4. Финансовые инвестиции 

Финансовые инвестиции
— это вложение денег в различные инвестиционные инструменты с
целью получения дохода. Финансовыми инвестициями являются
вложения в различные ценные бумаги, банковские депозиты. Их
особенность в том, что именно «деньги делают деньги» — инвестор отдаёт
определенную сумму и через время забирает её назад с процентами (если
за это время актив принес прибыль, что происходит не всегда).
Основные показатели финансовых инвестиций — это доходность и риски. И
если с доходностью всё понятно, то именно риски заставляют многих
людей сомневаться, а надо ли ради прибыли смириться с угрозой потери
части или всей вложенной суммы.

5. ЧЕМ ОБУСЛОВЛЕНА НЕОБХОДИМОСТЬ ИНВЕСТИЦИЙ

Все вокруг твердят «инвестируй, инвестируй, инвестируй…», а оно
вам надо? Прежде чем давать ответ, познакомьтесь с вескими
аргументами «за».
Аргумент первый.
Откладывая часть зарплаты в заначку, вы соглашаетесь с тем, что
вы будете из-за инфляции в среднем терять 6-9% в год — и это
совсем не круто.

6.

Инфляция — это увеличение цен на товары и, как следствие,
уменьшение покупательной способности денег. Инфляция 10%
означает, что цены в среднем выросли на 10%, а вы в среднем можете
купить на 10% меньше товаров за ту же сумму.
Обычно проблема инфляции решается покупкой
долларов, которые всегда в цене последние 25 лет.
Но по сути это и есть финансовые инвестиции,
причем это похоже на торговлю на рынке Форекс —
обмен одной валюты на другую с целью заработка
на разнице валютных курсов.
Еще один простой способ защититься от инфляции —
положить деньги в банк. Банковская ставка обычно
на пару процентов выше, чем показатель инфляции,
так что даже можно получить небольшую прибыль.
6%

7.

Аргумент второй. Расширить свои возможности по зарабатыванию
денег.
К великому сожалению, мы с вами ограничены временем. Большинство
людей работает по найму — и это значит, что они продают своё время за
деньги. Решение вполне нормальное, но что делать, если хочется
зарабатывать больше? Варианта три — получить повышение/увеличение
зарплаты, сменить работу или работать дополнительно.
Увы не всем дано стать президентом крупной компании или
супервостребованным специалистом. К тому же есть предел
трудоспособности человека — совсем немногие могут и еще меньше
хотят работать по 80 часов в неделю.

8.

Собственно, почему многие хотят стоять во главе крупной
компании? Не просто чтобы зарабатывать, а чтобы другие люди
работали на них и приносили своей работой дополнительную
прибыль компании, а значит и её президенту.
Точно такой же подход в финансовых инвестициях — вы
становитесь во главе компании под названием «инвестиционный
портфель» и нанимаете работников — финансовые активы,
которые зарабатывают вам деньги. Ваша задача состоит только в
том, чтобы нанять хороших работников и увольнять плохих, а
компания тем временем будет работать и приносить прибыль. Вот
зачем нужны инвестиции.

9.

Аргумент третий. Занятие инвестированием автоматически улучшает
вашу финансовую грамотность — а это даже более важно, чем большие
доходы.
Известно, что если «перезапустить» финансовую систему — раздать
каждому человеку на планете, скажем, по 5000$ — через год некоторые
люди станут миллионерами, а некоторые нищими.
Причем миллионерами скорее всего станут люди, которые и раньше
имели много денег, то есть являются финансово грамотными.

10.

Умение правильно распоряжаться финансовыми ресурсами сложно
переоценить, потому что деньги в XXI веке означают жизнь. Чтобы
грамотно работать с деньгами, нужно изучить довольно много разных
вещей, многие связаны с математикой. Повезло, если вам это интересно
по жизни, а если нет, где взять мотивацию?
Найти мотивацию для обучения довольно легко —
вложите деньги, можно даже небольшую сумму, в
инвестиционный инструмент, цена которого
меняется каждый день. Вам будет интересно
следить за ситуацией, а по пути скорее
всего проявится интерес к особенностям
работы выбранного вам инвестиционного
инструмента. Ну а со временем вас затянет сильнее
и вы доберетесь до личных финансов и теории
инвестирования…

11. ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ?

Помните пословицу «не клади все яйца в одну корзину»?
Она чётко иллюстрирует, что случится, если вложить все
деньги в одно место.
=
С финансами так же: стоит их оставить в одной компании — и
вы подвергаете себя риску потерять сразу всё, если «корзина
перевернется».

12.

Инвестиционный портфель — это набор нескольких
инвестиционных инструментов, в которые
вы одновременно вкладываете свои деньги. В портфеле
должны быть различные акции.
Правильно
Не правильно
В портфеле могут быть различные акции, недвижимость,
драгоценные металлы и т.д.

13.

Из-за того, что вы распределяете свой капитал по нескольким
направлениям, появляется эффект диверсификации, который
существенно уменьшает инвестиционные риски. Просадка, а
значит и потенциальные потери становятся в несколько раз
меньше, а доходность становится более предсказуемой и
стабильной, так как убытки от одних инструментов перекрываются
прибылью от других.
Золотое правило инвестора-диверсификация.
Каждый инструмент в инвестиционном портфеле имеет
свою долю, которая выражается в процентном соотношении
от всей суммы инвестиций.

14. 1- Крупная компания существующая на рынке уже несколько лет. 2 - История дивидендов. 3 - Фактическая стоимость акции. 4 -

При покупке акций надо прежде всего соблюдать несколько простых
правил.
Это избавит от разочарования и вы не будете рвать на себе волосы от
досады, когда бумага «просядет»
1- Крупная компания существующая на рынке уже несколько лет.
2 - История дивидендов.
3 - Фактическая стоимость акции.
4 - Индикатор P/E
5 - Индикатор P/B
6 - Коэффициент автономии

15. Крупная компания существующая на рынке уже несколько лет.

Нет смысла вкладываться в компанию, о которой еще ничего
толком не известно. Как она себя поведет после размещения
своих акций, будут ли дивиденды или нет – неизвестно.
В общем не ставим на «Темную лошадку»

16. История дивидендов.

Если компания платит дивиденды не регулярно. Или
выплачивает их очень мало-над этим стоит
задуматься. Нужно ли нам целый год держать
бумаги этой компании за «здорово живешь»?
Если акции этой компании «просядут».

17. Фактическая стоимость акции.

Балансовая цена компании /кол-во акций
Например акции Газпрома (GAZP)
Балансовая стоимость 10 807 155 000 000 руб.
Количество акций, шт. 23 673 512 900 шт.
Фактическая стоимость 456,5 руб.

18. Индикатор P/E

Финансовый показатель, равный отношению рыночной капитализации
компании к её годовой прибыли.
Не выше 15 - меньше лучше.
Расчитывается по формуле: кол-во обыч. акций эмитента * рыночная
стоимость обыч. акций / чистую прибыль компании.

19. Индикатор P/B

Финансовый коэффициент, равный отношению текущей рыночной
капитализации компании к её балансовой стоимости.
Идеальный параметр 0.7 меньше лучше
Расчитывается по формуле: (кол-во обыч. акций эмитента * рыночная
стоимость обыч. акций) / балансовая стоимость компании обычных
акций.

20. Коэффициент автономии

Коэффициент автономии это задолженность перед банками
Оптимальным считается значение
коэффициента от 0,6 до 0,7
1 это отсутствие задолженности
Коэффициент автономии имеет большое значение для кредиторов и инвесторов.
Чем выше этот показатель, тем ниже риск потери вложенных ими денежных
средств
Как и любой аналитический элемент, коэффициент автономии имеет двойственную
природу. С одной стороны, его рост свидетельствует об увеличении собственного
капитала и укреплении финансовой независимости. С другой — увеличение
объема собственного капитала снижает его рентабельность. Также бывают
моменты, когда предприятию необходимы заемные средства, например, при
расширении и модернизации производства.

21. Где взять информацию по компаниям

https://www.conomy.ru/
Как выглядит сайт
“Conomy”

22.

Основные параметры
Вся информация о
компании

23.

Некоторые данные скрыты
(если нет оплаты за месяц)

24.

После проработки информации с сайта, я выписал
интересующие меня компании и разделил их по
отраслям …
Отрасль
Горнодоб. промышленость
Цветная металлургия
Черная металлургия.
Нефтегазовая отрасль
Нефтехимическая отрасль
Энергетика: генерация
Энергетика: распределение
Quik
111
45
66
244
150
130
163
220
41
266
197
167
64
68
233
295
261
118
161
215
47
175
277
201
169
88
271
290
116
89
2
203
236
16
132
251
245
145
249
257
138
135
253
136
137
Тикер
KBTK
VSMO
GMKN
TRMK
MTLR
MAGN
NLMK
CHMF
BANEP
TRNFP
ROSN
NVTK
GAZP
SIBN
SNGSP
YAKG
TATNP
LKOH
NKNCP
KRKNP
VLHZ
KZOS
HIMCP
RSTIP
OGKB
IRAO
FEES
ENRU
KGKCP
IRGZ
MSNG
HYDR
TGKA
UPRO
MSRS
RTSBP
VRSBP
MISBP
NNSBP
TORSP
MRKV
MRKU
YRSBP
MRKP
MRKC
2014 (Руб)
2015 (Руб)
2016 (Руб)
5,00000
533,91000
1 000,00000
1,17700
0,05000
0,58000
1,55000
62,86000
410,00000
724,21000
12,85000
9,59000
7,20000
14,53000
2,36000
0,98460
8,20000
60,00000
1,00000
998,77000
3,80000
0,34580
0,01755
0,00000
0,00000
0,00000
0,00034
0,05590
0,00000
0,41000
0,04000
0,01359
0,00017
0,37949
0,05975
0,01183
0,28974
0,18697
6,94860
0,02020
0,00010
0,00102
0,00000
0,00563
0,00180
2,50000
1 619,00000
1 290,00000
2,42000
0,05000
0,58000
6,08000
53,26000
113,00000
757,87000
8,21000
11,80000
7,20000
7,77000
8,21000
1,23020
10,58000
219,00000
1,52000
1 713,22000
0,00000
1,01050
0,00053
0,00000
0,00814
0,00104
0,00066
0,08070
0,36650
0,53000
0,01000
0,01560
0,00023
0,27760
0,04220
0,00000
0,00000
0,00000
0,00000
0,01500
0,00010
0,00580
0,00000
0,00310
0,01970
0,00000
1 274,22000
230,14000
1,94000
0,05000
1,03000
4,64000
28,52000
164,00000
823,31000
11,75000
13,80000
7,89000
0,55000
6,92000
0,78410
10,96000
112,00000
4,34000
1 734,32000
10,00000
3,22610
0,10497
0,07453
0,00567
0,01782
0,01332
0,00000
0,47776
0,53000
0,05665
0,03886
0,00024
0,19725
0,12970
0,06624
2,67137
0,75471
100,34293
0,09620
0,00129
0,01420
9,23738
0,00836
0,01080
Среднее
значение
дивидендов
(Руб)
2,50000
1 142,37667
840,04667
1,84567
0,05000
0,73000
4,09000
48,21333
229,00000
768,46333
10,93667
11,73000
7,43000
7,61667
5,83000
0,99963
9,91333
130,33333
2,28667
1 482,10333
4,60000
1,52747
0,04102
0,02484
0,00460
0,00629
0,00477
0,04553
0,28142
0,49000
0,03555
0,02268
0,00021
0,28478
0,07722
0,02602
0,98704
0,31389
35,76384
0,04380
0,00050
0,00701
3,07913
0,00570
0,01077
Рыночнаяя цена Целевая
(Руб)
цена (Руб)
81,1000
13 810,0000
10 990,0000
79,2500
170,1300
35,1250
121,3600
1 008,6000
1 351,0000
190 100,0000
374,7000
771,7000
153,2500
203,8000
32,2100
16,4000
223,1000
3 304,0000
36,3500
0,0000
109,5000
43,0000
0,0000
64,1500
0,4830
3,8400
0,2043
1,0460
0,0000
16,0800
2,3775
0,9520
0,0119
2,9280
0,9400
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,3800
0,0603
0,1710
0,0000
0,1597
0,4395
50,00
6 000,00
1 000,00
24,00
1,00
10,00
50,00
290,00
900,00
50 000,00
200,00
141,00
130,00
130,00
25,00
10,00
80,00
1 500,00
18,00
9 950,00
75,00
10,00
0,20
0,50
0,03
0,03
0,06
0,64
38,00
6,20
0,80
0,60
0,00
1,80
0,75
0,09
6,00
2,10
149,00
0,20
0,02
0,06
20,00
0,06
0,20
Доходность %
3,08
8,27
7,64
2,33
0,03
2,08
3,37
4,78
16,95
0,40
2,92
1,52
4,85
3,74
18,10
6,10
4,44
3,94
6,29
#ДЕЛ/0!
4,20
3,55
#ДЕЛ/0!
0,04
0,95
0,16
2,34
4,35
#ДЕЛ/0!
3,05
1,50
2,38
1,81
9,73
8,21
#ДЕЛ/0!
#ДЕЛ/0!
#ДЕЛ/0!
#ДЕЛ/0!
11,53
0,82
4,10
#ДЕЛ/0!
3,57
2,45
На сколько %
Фактическая
переоценены
Балансовая стомимость
Индикатор Индикатор Коэфф.
Количество акций
стоимость акции
от моей
компании (Руб)
P/E
P/B
автономии
(Руб)
целевой цены
62,20
99 258 355
9 095 000 000
91,63
201,1
0,8
0,3
130,17
11 529 538
132 111 721 000
11 458,54
9,1
1,1
0
999,00
158 245 476
161 143 649 000
1 018,31
14,2
9,2
0,2
230,21
1 033 135 366
25 775 000 000
24,95
-2,2
2,4
0,1
16 913,00
555 027 660
-321 749 000 000
-579,70
-0,4
-0,1
-0,5
251,25
11 174 330 000
240 658 675 000
21,54
12,9
1,3
0,6
142,72
5 993 227 240
350 624 093 000
58,50
8,8
1,4
0,5
247,79
837 718 660
243 415 536 000
290,57
18,2
2,7
0,4
50,11
177 634 501
240 977 000 000
1 356,59
9,5
2,3
0,4
280,20
7 101 722
1 359 782 000 000
191 472,15
0
0
0,5
87,35
10 598 177 817
2 944 000 000 000
277,78
10,1
1,2
0,3
447,30
3 036 306 000
428 171 000 000
141,02
3,7
4,7
0,6
17,88
23 673 512 900
10 807 155 000 000
456,51
3,9
0,2
0,6
56,77
4 741 299 639
1 173 399 000 000
247,48
7,1
0,7
0,5
28,84
43 427 992 940
3 573 958 000 000
82,30
1,6
0,3
0,8
64,00
826 919 375
5 143 918 000
6,22
6,9
2,4
0,4
178,88
2 326 199 200
652 026 000 000
280,30
7,1
1,1
0,8
120,27
850 563 255
3 179 625 000 000
3 738,26
8,8
0,8
0,6
101,94
1 830 239 750
92 830 000 000
50,72
4,7
1,4
0,8
-100,00
997 349
16 742 588 000
16 787,09
1,7
0,5
0,6
46,00
5 005 605
383 352 000
76,58
10,8
1,6
0,2
330,00
1 904 710 000
36 251 000 000
19,00
4,3
2,2
0,6
-100,00
918 525 608
380 507 000
0,41
3,6
2,3
0,3
12 730,00
195 070 729 091
1 150 363 000 000
5,90
2,1
0,1
0,5
1 510,00
110 441 160 870
114 096 454 000
1,03
14,3
0,3
0,5
12 700,00
104 400 000 000
352 500 000 000
3,38
14
0,9
0,7
240,57
1 274 665 323 063
611 886 000 000
0,48
4,9
0,3
0,6
62,42
35 371 898 370
30 702 696 000
0,87
-0,5
0,9
0,4
-100,00
136 846 458
5 219 440 000
38,14
-80,5
1,3
0,4
159,35
4 766 807 700
352 580 000 000
73,97
6,1
2,3
0,3
197,19
39 749 359 700
241 695 000 000
6,08
-24,2
0,2
0,7
58,67
386 255 464 890
613 919 000 000
1,59
10,6
0,4
0,6
295,00
3 854 341 416 571
104 828 835 000
0,03
4,9
0,2
0,6
62,67
63 048 706 145
113 670 116 000
1,80
10,3
1,5
0,7
25,33
48 707 091 574
167 175 024 000
3,43
3,6
0,2
0,5
-100,00
9 054 501 932
787 222 000
0,09
9
3,4
0
-100,00
74 867 702
461 639 000
6,17
7,1
4,5
0,1
-100,00
132 500 000
381 527 000
2,88
3,2
1,5
0,3
-100,00
4 982 912
744 385 000
149,39
7,1
6,6
0,08
90,00
4 396 008 580
3 359 318 000
0,76
1,9
0,4
0,6
201,50
178 577 801 146
28 027 818 000
0,16
5,2
0,2
0,5
185,00
87 430 485 711
41 062 525 000
0,47
8,6
0,3
0,5
-100,00
21 650 904
437 598 000
20,21
13,3
7,2
0,1
166,17
112 697 817 043
34 104 121 000
0,30
3
0,3
0,4
125,38
42 217 941 468
37 088 893 000
0,88
14,5
0,3
0,3

25.

Энергетика: генерация
ENRU
Энергетика: распределение
MSRS
Связь и телекоммуникация
MFON
RTKMP
BISVP
Нефтегазовая отрасль
SNGSP
Пищевая промышленность
GCHE
Строительство и девелопмент
MSTT
После выбора и покупки акций

26.

Обязательно ведите «Архив сделок» Так
будет проще следить о своих доходах
2015
Инструмент
Купля
Продажа
Срок владения акциями
(мес.)
SBERP
NMTP
18.05.2015 08.11.2015
6
27.05.2015 02.11.2015
6
IRKT
NKNCP
KBTK
ENRU
KRKNP
27.05.2015 06.01.2016
8
03.11.2015 29.03.2016
4
02.10.2015 04.10.2016
12
30.05.2016 30.11.2016
6
11.11.2016 02.12.2016
1
5
10
Кол-во акций в
лоте
100
1000
Всего
акций
500
10000
Цена акции
при покупке
49,910р.
1,750р.
16
10
27
53
1
100
1000
10
1000
1
1600
1200
270
53000
1
6,560р.
20,450р.
55,000р.
0,670р.
9 950,000р.
На какую сумму
Кол-во лотов
24 955,00р.
17 500,00р.
10 496,00р.
24 540,00р.
14 850,00р.
35 510,00р.
9 950,00р.
24 955,000р.
17 500,000р.
Цена акции
при продаже
75,540р.
3,155р.
10 496,000р.
24 540,000р.
14 850,000р.
35 510,000р.
9 950,000р.
10,450р.
32,100р.
74,800р.
1,048р.
10 550,000р.
На какую сумму
На какую сумму
% Прибыли
% годовых
Итого прибыль
37 770,00р.
31 550,00р.
51,35
80,29
102,70
160,57
12 815,00р.
14 050,00р.
Как использовал
навар
Реинвестировал
Реинвестировал
16 720,00р.
38 520,00р.
20 196,00р.
55 544,00р.
10 550,00р.
59,30
56,97
36,00
56,42
6,03
88,95
170,90
36,00
112,84
72,36
6 224,00р.
13 980,00р.
5 346,00р.
20 034,00р.
600,00р.
Реинвестировал
Реинвестировал
Реинвестировал
Оставил 19 лотов
Реинвестировал
2016
Итого за время инвестирования
137 801 р
137 801,00р.
73 049,00р.
53%
73 049 р
Это мой доход
за 1.5 года

27. Доходы при вкладывании денег на депозитные счета

Доход за 2 года
137 801 р
13%
8 943 р

28.

Разница в доходах инвестора и депозитного
вкладчика за 1 год
73 049 р
8 943 р

29. Как открыть брокерский счет

Для того чтобы начать совершать операции на финансовых рынках Вам следует
заключить договор брокерского обслуживания:
1.Паспорт
2.ИНН
3.Счет в банке
+
Не во всех отделениях сбербанка есть возможность открыть этот счет
информацию можно узнать по телефонам: +7(495) 500 55 50 и 8 800 555 55 50.

30.

После открытия брокерского счета-вам предоставят торговый терминал «QUIK» с
которого вы будете осуществлять покупку и продажу акций со своего домашнего
компьютера или ноутбука.
Если остались какие либо вопросы с удовольствием отвечу на них
[email protected]
https://www.facebook.com/groups/
560934914089695/
Вводная часть любезно предоставлена Александром Дюбченко
https://webinvest.su/