Анализ динамики и структуры пассивов банковской системы России

1. Анализ динамики и структуры пассивов банковской системы России (банковского сектора Ростовской области)

1.
2.
3.
План:
Понятие «пассивы банковского сектора» (кратко);
Величина и структура пассивов банковской
системы России и банковского сектора Ростовской
области;
Анализ. Выявление тенденций и закономерностей.

2. Понятие «пассивы коммерческих банков»

Можно интерпретировать двумя способами:
1)
Прямая противоположность активам – это обязательства
банка перед третьими лицами
2)
Источники, ресурсы собственных средств кредитного
учреждения.
Пассивные операции служат для привлечения в банк временно
свободных денежных средств экономических агентов
(домохозяйств, фирм, государства), на базе которых и
формируются ресурсы банка.
С помощью пассивных операций банк формирует как
собственные, так и привлеченные (заемные) средства.

3. Основные виды пассивов

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Эмиссия ценных бумаг (продавая на фондовом рынке свои
ценные бумаги, банк привлекает дополнительные средства)
Депозитные операции (банки привлекают свободные денежные
средства населения и юридических лиц)
Резервный фонд (направление прибыли, полученной от
деятельности банка на образование резервов под обесценение
ценных бумаг или на покрытие возможных убытков)
Ссуды, полученные у других коммерческих и государственных
структур (огромная часть этих обязательств направляется на
кредитную деятельность банка. Как правило, это самая доходная
его деятельность);
Прибыль (является источником образования активов. Например,
за счет нее можно расширять свое производство);
Долгосрочные обязательства
Краткосрочные обязательства

4. Динамика и структура пассивов банковской системы России (млрд/руб)

Пассивы
1.01.14
1.01.15
1.04.15
1.07.15
1.08.15
1.
Фонды и прибыль кредитных организаций всего
(входят: фонды; прибыль (убыток) с учетом финансовых
результатов прошлого года; прибыль (убыток) текущего года.
6629,2
6921,9
6883,5
6974,1
7176,4
2
Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства,
полученные кредитными организациями от Банка России
4439,1
9287,0
7572,8
6931,3
6692,8
3.
Счета кредитных организаций всего
(входят: корр. счета кредитных организаций; корр. счета
банков-нерезидентов
584,1
964,8
742,3
719,2
621,2
4
Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные от других
кредитных организаций - всего
4806,0
6594,2
5044,7
4967,5
5232,1
5
Средства клиентов – всего
(входят: средства клиентов в расчетах; депозиты и прочие
привлеченные средства юр.лиц (кроме кредитных
организаций); вклады физических лиц; средства клиентов по
факторинговым, форфейтинговым операциям; средства
бюджетов на рас-ых счетах; средства гос-ых и других
внебюджетных фондов на расчетных счетах;
34 930,9
43 814,0
44 332,1
44 375,7
45 378,0
6
Облигации
1213,1
1357,5
1322,7
1330,6
1354,8
7
Векселя и банковские акцепты
1004,3
868,1
751,9
658,1
662,7
8
Производные финансовые инструменты
134,7
1953,3
1333,0
871,9
954,9
9
Прочие пассивы – всего
(входят: резервы на возможные потери; средства в расчетах;
кредиторы; доходы будущих периодов; проценты,
начисленные по обязательствам по выпущенным ценным
бумагам; проценты просроченные
3681,7
5892,1
6464
6684,9
6768,5
57 423,1
77 653,0
74 447,2
73 513,4
74 841,3
Всего пассивов

5. Динамика и структура пассивов банковской системы России (%)

Пассивы
1.01.14
1.01.15
1.04.15
1.07.15
1.08.15
1.
Фонды и прибыль кредитных организаций всего
(входят: фонды; прибыль (убыток) с учетом финансовых
результатов прошлого года; прибыль (убыток) текущего года.
11,9
11,5
11,2
10,1
8,9
2
Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства,
полученные кредитными организациями от Банка России
5,4
7,7
8,8
9,5
12,0
3.
Счета кредитных организаций всего
(входят: корр. счета кредитных организаций; корр. счета
банков-нерезидентов
0,9
1,0
0,9
1,0
1,2
4
Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные от других
кредитных организаций - всего
9,6
8,4
8,3
8,9
8,5
5
Средства клиентов – всего
(входят: средства клиентов в расчетах; депозиты и прочие
привлеченные средства юр.лиц (кроме кредитных
организаций); вклады физических лиц; средства клиентов по
факторинговым, форфейтинговым операциям; средства
бюджетов на рас-ых счетах; средства гос-ых и других
внебюджетных фондов на расчетных счетах;
60,8
60,8
59,3
58,1
56,4
6
Облигации
2,1
2,1
1,9
1,7
1,7
7
Векселя и банковские акцепты
2,3
1,7
1,4
1,2
1,1
8
Производные финансовые инструменты
0,3
0,2
0,8
1,9
2,5
9
Прочие пассивы – всего
(входят: резервы на возможные потери; средства в расчетах;
кредиторы; доходы будущих периодов; проценты,
начисленные по обязательствам по выпущенным ценным
бумагам; проценты просроченные
6,6
6,4
7,5
7,6
7,6
100,0
100,0
100,0
100,0
100,0
Всего пассивов

6. Анализ динамики и структуры банковской системы России

7. Динамика и структура пассивов Ростовской области (тыс.руб)

Регион
2014 год
Пассивы в
рублях
Ростовская
область
97 755 406
Пассивы в
иностранной
валюте
8 670 336
2015 год
Пассивы в
рублях
104 819 756
Пассивы в
иностранной
валюте
18 144 542

8. Анализ динамики пассивов Ростовской области