Современная банковская система России

1. ЧОУ ВО «Сибирская академия финансов и банковского дела»

СОВРЕМЕННАЯ БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
РОССИИ
Иллюстрационный материал
к выпускной квалификационной работе
Выполнила
Руководитель
А.С. Иванова
канд. экон. наук, доцент
С.Ю. Сидоренко
Новосибирск 2016

2. Таблица 1 – Цель, задачи, объект, предмет и методы исследования ВКР

Название
элемента
Характеристика
Цель
Исследование современной банковской системы России и
выбор рекомендаций по её развитию
Задачи
1. Рассмотреть теоретические аспекты банковских
моделей.
2. Выполнить оценку современного состояния банковской
системы России.
3. Описать проблемы российской банковской системы.
4. Выбрать рекомендации по дальнейшему развитию
современной банковской системы России
Объект
Банковская система
Предмет
Развитие банковской системы России
Объект
наблюдения
Центральный Банк и коммерческие банки России
Методы
исследования
Монографический метод, логический подход к оценке
экономических явлений, метод анализа и синтеза, а также
системный подход
2

3. Таблица 2 – Варианты понятия «банковская система»

Автор
О.М.
Богданова
Определение
банковская система имеет свое внутреннее строение, свою
структуру (уровни системы) и с организационной точки зрения
может определяться как совокупность действующих в стране
банков двух уровней (центральный и коммерческие), а также
вспомогательных организаций, без которых банки не смогли бы
нормально функционировать
Г.Г.
Коробова
А.М.
Тавасиев
это совокупность кредитных институтов внутри страны с
внутренними взаимосвязями между ними
это включенная в экономическую систему страны единая и
целостная совокупность кредитных организаций, каждая из
которых выполняет свою особую функцию (функции), проводит
свой перечень денежных операций/сделок, в результате чего весь
объем потребностей общества в банковских продуктах (услугах)
удовлетворяется в полной мере и с максимально широкой
степенью эффективности
Е.М.
Константинова
это обусловленная уровнем развития денежных отношений
упорядоченная система элементов (кредитных организаций,
центрального банка), связанных общими целями
функционирования, поддерживающая устойчивые связи между
собой и внешней средой
3

4.

Искусственная система – результат жизнедеятельности человека
Большая система – включает множество элементов
Сложная система – огромное количество связей и взаимодействий
Управляемая система
Динамическая система, обладающая свойством саморазвития
Иерархическая система
Целенаправленная система
Открытая система по способу взаимодействия с внешней средой
Рисунок 1 - Признаки банковской системы, отличающие ее
от других систем
4

5. Рисунок 2 – Возможные модели банковских систем

1200
1000
800
600
400
200
0
за 2013
за 2014
за 2015
за апрель 2016
Отозванные
Действующие
Зарегистрированны
е
Рисунок 4 - Объемная гистограмма количества кредитных организаций
на территории РФ за период с 01.01.2014 г. по 01.05.2016 г., ед.
6

6.

Таблица 6 – Совокупные активы банковской системы РФ за период
с 01.01.2011 г. по 01.01.2016 г. согласно данным Банка России из
документов «Обзор банковского сектора Российской Федерации»
(Интернет–версия)»
Показатель
1.01.11
1.01.12
1.01.13
1.01.14
1.01.15
Из обзора №159 январь 2016 г.
1
Совокупные
активы
банковского сектора
(млрд руб.)
в % к ВВП
33 804,6
41 627,5
49 509,6
57 423,1
77 653,0
73,0
74,4
79,6
86,8
108,7
Из обзора №164 июнь 2016 г.
Показатель
1
Совокупные
активы
банковского сектора
(млрд руб.)
в % к ВВП
[1]
1.01.11
1.01.12
1.01.13
1.01.14
1.01.15
1.01.16
33 804,6
41 627,5
49 509,6
57 423,1
77 653,0
82 999,7
73,0
69,7
74,0
80,9
99,6
102,7
http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs_1601.pdf
http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs_1606.pdf
[2]
7

7. Таблица 6 – Совокупные активы банковской системы РФ за период с 01.01.2011 г. по 01.01.2016 г. согласно данным Банка России из документов «Обзор банк

Таблица 8 – Темпы прироста показателей банковской системы РФ
(% за период с 01.01.2014 г. по 01.01.2016 г.)
Дата
Активы
1.01.14
1.01.15
1.07.15
1.10.15
1.01.16
2,1*
16,0
9,1
35,2
1,7
19,8
1,0
23,6
5,0
6,9
Капита
л
1,3
15,6
0,8
12,2
1,0
10,8
0,1
14,5
н/д
Кредит
ы
нефина
нсовы
м
органи
зациям
0,7
12,7
5,3
31,3
1,7
20,7
0,2
23,0
3,0
12,7
Кредиты
физическим
лицам
Всего
1,9
28,7
0,1
13,8
0,4
0,8
0,1
3,1
0,1
5,7
Необеспеченные
1,6
31,3
1,1
8,9
0,7
5,8
0,7
10,1
н/д
Вклад
ы
4,3
19,0
2,6
9,4
2,6
17,8
0,4
22,6
8,0
25,2
Привле
ченные
средст
ва
0,4
13,7
8,7
40,6
2,1
25,6
3,2
34,3
2,2
13,7
* В числителе – за месяц; в знаменателе – за 12 месяцев, предшествующих отчетной
дате.
8

8. Таблица 8 – Темпы прироста показателей банковской системы РФ (% за период с 01.01.2014 г. по 01.01.2016 г.)

Таблица 9 – Показатели финансово-экономической деятельности
банковской системы РФ, млрд руб.
№
строки
1
2
3
4
5
6
Наименование
показателя
Активы
Капитал
Кредиты*
нефинансовым
организациям
Кредиты *
физическим
лицам
Вклады
физических лиц
Средства,
привлеченные от
организаций
Изменение
1.01.2015 1.01.2016
Абс.
Темп роста
77653,0
7928,4
82999,7
9008,6
5346,7
1080,2
6,9
13,6
40865,5
43985,2
3119,7
7,6
11329,5
10684,3
-645,2
-5,7
18552,70 23219,10
4666,3
25,2
25008,10
3434,0
13,7
28442,1
* в показатель кредиты входят также прочие размещенные
средства
9

9. Таблица 9 – Показатели финансово-экономической деятельности банковской системы РФ, млрд руб.

Таблица 12 – Рейтинг банков ТОП-10 по объему активов банковской
системы РФ на 01.01.2016 г. и 01.01.2015 г.
10

10.

Таблица 13 – Концентрация активов банков ТОП-5 по федеральным
округам РФ, %
Федеральный округ
1.01.15
1.01.16
58,2
59,0
58,6
59,6
Северо-Западный федеральный округ
74,1
71,7
Южный федеральный округ
69,4
68,8
Северо-Кавказский федеральный округ
64,4
68,5
Приволжский федеральный округ
52,4
53,6
Уральский федеральный округ
70,2
76,6
Сибирский федеральный округ
79,9
58,7
Дальневосточный федеральный округ
85,6
86,0
Крымский федеральный округ
100,0
100,0
Центральный федеральный округ
в том числе г. Москва и Московская область
11

11.

1200000
1000000
800000
Объем убытков по убыточным КО
600000
Объем прибыли по прибыльным КО
Общий объем прибыли по
банковской системе
400000
200000
0
за 2013
за 2014
за 2015
за апрель 2016
Рисунок 4. Объемы прибыли и убытка кредитных организаций РФ, млн руб.
12

12.

1000
900
800
700
600
500
400
300
200
100
0
за 2013
убыточные КО
прибыльные КО
за 2014
всего КО
за 2015
за апрель 2016
Рисунок 5. Количество прибыльных и убыточных кредитных организаций, ед.
13

13.

Таблица 16 – Проблемы современной банковской системы РФ
№
Проблема
1
Кризис ликвидности
2
Невозврат кредитов
3
Эффект домино
4
Непрофильный интерес ЦБ РФ
5
Катастрофические убытки
6
Государственная помощь будет сокращена или даже исключена
7
Неэффективное управление активами в государственных
кредитных организациях
14

14.

Таблица 17 – Рекомендации по решению проблем
современной банковской системы РФ
№
Рекомендации и комментарии
1 Реструктуризация всей банковской системы с целью увеличения
банковского капитала, повышения качественной базы обслуживания
клиентов
2 Рекапитализация банков и принципиальный поворот в их
взаимоотношениях со сферой материального производства создаст
прочную экономическую среду для развития банковского бизнеса на
здоровой основе
3 Дестимулирование
недобросовестного
поведения
участников
финансового рынка. Повышение внимания банков к ограничению
рисков и улучшение качества управления активами
4 Обеспечение защиты прав потребителей финансовых услуг и
повышение финансовой грамотности населения РФ. Восстановление
доверия к банковской системе всех слоев населения
15

15.

Благодарю за внимание
Доклад окончен
16