Международные стандарты противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Тема 2. Международные стандарты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

терроризма

2.

1.Правовые основы международного
сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.
2.Международные стандарты ПОД/ФТ (Сорок
рекомендаций ФАТФ).
3.Документы Базельского комитета по
банковскому надзору ( в части ПОД/ФТ).
4Вольфсбергские принципы.

3. 1.Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

• Конвенция ООН 1988 г. «О борьбе против
незаконного оборота наркотических
средств и психотропных веществ»
(Венская конвенция)
• Декларация Базельского комитета по
банковскому надзору 1988 г. «О
предотвращении преступного использования
банковской системы в целях отмывания
денежных средств»;

4. 1.Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

• Рекомендации ФАТФ, принятые в 1990 г.,
пересмотренные в 1996 г. и в 2003 г., 2012 г.
• Конвенция Совета Европы 1990 г. «Об
отмывании, выявлении, изъятии и
конфискации доходов от преступной
деятельности» (Страсбургская Конвенция).
• Директива Совета Европы 1991 г. №91/308/EEC
«О предотвращении использования
финансовой системы в целях отмывания
денег».

5. 1.Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

• Типовой закон о противодействии
отмыванию денег 1993 г., принятый в
рамках Программы ООН по контролю над
наркотиками
• Глобальная программа ООН по борьбе с
отмыванием капиталов (1997 г.),
• Политическая декларация и План
действий по борьбе с отмыванием денег
(1998 г.),

6. 1.Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

• Конвенция ООН против транснациональной
организованной преступности (2000
г.)(Палермская конвенция)
• Вольфсбергские принципы (2002 г.),
• Директива Совета Европы от 4 декабря 2001
г. о мерах по борьбе с использованием
финансовых систем для отмывания денег;
• Парижская декларация по борьбе с
отмыванием денег от 8 февраля 2002 г.

7. 1.Правовые основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

• Варшавская конвенция СЕ 2005 г. №198 об
отмывании, выявлении, изъятии и
конфискации доходов от преступной
деятельности и о финансировании
терроризма
• Глобальная контртеррористическая стратегия
Организации Объединенных Наций, была
принята государствами-членами 8 сентября
2006 года. (см.
http://www.un.org/ru/terrorism/strategycounter-terrorism.shtml)

8. 2.Международные стандарты ПОД/ФТ (Сорок рекомендаций ФАТФ).

• Последняя редакция 2012 г.

9. Отличительные черты современных рекомендаций ФАТФ

Включение в качестве самостоятельной рекомендации
обязательной оценки рисков и применения рискориентированного подхода. Этот подход должен стать
основой для эффективного распределения ресурсов в
рамках национального режима противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма.
Усилены требования по надлежащей проверке клиента
и работе с клиентами, которые являются публичными
должностными лицами. Теперь эти требования
относятся не только к иностранным лицам, но и к
гражданам своей страны, которым вверены важные
публичные функции в стране или в международной
организации.

10. 2.Международные стандарты ПОД/ФТ (Сорок рекомендаций ФАТФ).

Включают 7 блоков:
• А – Политика ПОД/ФТ и координация
• B- Отмывание денег и конфискация
• С – Финансирование терроризма и
распространение оружия массового
уничтожения

11. Сорок рекомендаций ФАТФ

• D – Превентивные меры
• E – Прозрачность и бенефициарная
собственность юридических лиц и
образований
• F – полномочия и ответственность
компетентных органов и иные
институциональные меры
• G – международное сотрудничество

12. Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура

• А – Политика ПОД/ФТ и координация
1.оценка рисков и применение рискориентированного подхода
2. национальное сотрудничество и
координация

13. Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура

• В - Отмывание денег и конфискация
3. Преступление отмывания денег
4. Конфискация и обеспечительные меры

14. Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура

• С – Финансирование терроризма и
распространение оружия массового
уничтожения
5. Преступление финансирования терроризма
6.Целевые финансовые санкции, относящиеся к
терроризму и финансированию терроризма
7. Целевые финансовые санкции, относящиеся к
распространению оружия массового
уничтожения
8. Некоммерческие организации

15. Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура

• D – Превентивные меры
9. Законы о защите тайны финансовых учреждений
Подраздел надлежащая проверка клиентов и хранение
данных (рекомендации №10,11)
Подраздел – дополнительные меры по конкретным
видам клиентов и видам деятельности (рекомендации
№12-16)
Подраздел – Доверие третьим сторонам, контроль и
финансовые группы (рекомендации №17-19)
Подраздел –сообщение о подозрительных операциях
(сделках) (рекомендации №20,21)
Подраздел – установленные нефинансовые
предприятия и профессии (рекомендации №22,23)

16. Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура

• E – Прозрачность и бенефициарная
собственность юридических лиц и
образований
24. Прозрачность и бенефициарные
владельцы юридических лиц
25. Прозрачность и бенефициарные
владельцы юридических образований

17. Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура

F – полномочия и ответственность компетентных
органов и иные институциональные меры
Подраздел – регулирование и надзор
(рекомендации №26-28)
Подраздел – оперативная и
правоохранительная
деятельность(рекомендации №29-32)
Подраздел общие требования (рекомендации
№33,34)
Подраздел Санкции (рекомендация №35)

18. Сорок рекомендаций ФАТФ – расширенная структура

F - Международное сотрудничество
36. Международные правовые инструменты
37. Взаимная правовая помощь
38. Взаимная правовая помощь:
замораживание и конфискация
39.Экстрадиция
40. Иные формы сотрудничества

19. Отчет о взаимной оценке РФ, 6 раунд оценки, 2013 год MUTUAL EVALUATION OF THE RUSSIAN FEDERATION 6TH FOLLOW-UP REPORT -

http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/reports/mer/FUR-Russian2013.pdf

20. Отчет о взаимной оценке РФ, 6 раунд оценки, 2013 год

21. Отчет о взаимной оценке РФ, 6 раунд оценки, 2013 год

22. 3.Документы Базельского комитета по банковскому надзору ( в части ПОД/ФТ).

• Декларация о предотвращении преступного
использования банковской системы в целях
отмывания денег (1988 г.)
• «Основополагающие принципы
эффективного банковского надзора» 1997 г.

23. 4.Вольфсбергские принципы.

Другое название - Всеобщие директивы по противодействию отмыванию
доходов в частном банковском секторе.
Последняя редакция – 2002г.
Основные разделы:
1. Работа с клиентом
2. Установление отношений с клиентами:
ситуации, требующие дополнительной проверки/ внимания
3. Обновление информации о клиентах
4. Действия при выявлении необычных или подозрительных
обстоятельств
5. Мониторинг
6. Ответственность за контроль
7. Информирование руководства
8. Обучение и подготовка персонала, информирование
9. Хранение информации
10. Исключения и отклонения от правил
11. Организация противодействия отмыванию денег в банке

24. 4.Вольфсбергские принципы.

• Представляют собой внутриотраслевые
минимальные стандарты в отношении информации
по установлению личности клиента;
• Устанавливают перечень информации, требуемой
от клиента (близок к Р.10 ФАТФ)
• Формулируют критерии проверки активности
счетов:
а)происхождение владельца счета или отправителя
платежа;
б) отраслевой риск;
в)если лицо является политически уязвимым или
общественно значимым.