Финансовый рынок, виды и функции Фондовый рынок. Ценные бумаги. Финансовые институты

1.

Финансовый рынок, виды и функции
Фондовый рынок. Ценные бумаги
Финансовые институты

2.

Финансовые институты

3.

Финансовые институты
Финансовые институты – это коммерческие учреждения,
осуществляющие финансовые операции.
Функции:
аккумулируют свободные денежные средства
предоставляют их взаймы в виде кредитов
оказывают помощь государству и фирмам в
привлечении внешних капиталов
организуют куплю-продажу ценных бумаг
способствуют «перетоку» капиталов между
отраслями

4.

Виды финансовых институтов
Банки
Центральный банк
Коммерческие банки
Небанковские
финансовые институты
Инвестиционные
институты
Страховая компания
Пенсионный фонд
Ломбард
Микрофинансовые
организации
Инвестиционные
компании и фонды
Фондовые биржи
Валютные биржи

5.

НБФИ: Страховые организации
Страхование – вид отношений по защите имущественных интересов
при наступлении определенных событий за счет денежных фондов,
формируемых из уплачиваемых страховых взносов
Страховые организации — это финансовые посредники, основная функция которых
заключается в предоставлении домохозяйствам и фирмам возможности снизить
степень риска путем покупки контракта особого типа. Привлеченные финансовые
средства страховая компания вкладывает для сохранения в ценные бумаги и другие
финансовые инструменты.
Страховая компания
Доля рынка, %
Сбербанк страхование
жизни
12,3
СОГАЗ
10,9
ВТБ Страхование
8,5
АльфаСтрахование
6,9
РЕСО-Гарантия
6,2
Ингосстрах
5,8

6.

НБФИ: Пенсионные фонды
Государственный ПФ
государственное учреждение,
занимающееся обязательным
социальным обеспечением
Как государственный
внебюджетный фонд
Российской Федерации ПФР
создан для государственного
управления средствами
пенсионной системы и
обеспечения прав граждан РФ
на пенсионное обеспечение.
Негосударственные
ПФ
форма некоммерческой
организации социального
обеспечения, предназначенная
для негосударственного
пенсионного обеспечения
участников фонда на основании
договоров.
Вкладчик фонда – это
юридическое или физическое
лицо, перечисляющее
пенсионные взносы в пользу
назначенных им участников.
Свои активы НПФ передает в
управление
специализированным
трастовым компаниям.

7.

НБФИ: Ломбард
специализированная коммерческая организация, осуществляющая кредитование
граждан под залог принадлежащих им вещей, а также хранение вещей на возмездной
основе;
ломбард не вправе принимать в залог и на хранение вещи изъятых из гражданского
оборота, а также вещей, на оборот которых установлены ограничения (оружие,
военное обмундирование, звездочки, ордена, наркотики, лекарства, парфюмернокосметические средства);
ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской
деятельность кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранение
вещей, а также оказание консультационных и информационных услуг.
Виды ломбардов в РФ
сетевые ломбарды – присутствуют в пяти и более регионах и специализируются
на выдаче займов под залог золотых изделий;
региональные ломбарды – работают на местном рынке и принимают в качестве залога
преимущественно изделия из золота, бытовую технику, часы и т.д.;
автоломбарды – специализируются на залоге транспортных средств (Москва и СанктПетербург.
В 2022 г. в РФ зарегистрировано 2093 ломбардов;
Объем выданных займов – 57,8 млрд. руб.

8.

НБФИ: Микрофинансовые организации
микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет
микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный
реестр микрофинансовых организаций. Микрофинансовые организации могут
осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании (МФК) или
микрокредитной компании (МКК) – ФЗ, 2010, ст.2.
Признак
МФК
МКК
Максимальный размер микрозайма физ. лицу
1 млн ₽
500 000 ₽
Максимальный размер микрозайма ЮЛ и ИП
5 млн ₽
5 млн ₽
Размер собственных средств (капитала)
Не менее 70 млн ₽
Не менее 2 млн ₽
Выпуск облигаций
Разрешен
Запрещен
Производственная и торговая деятельность
Запрещена
Разрешена
Ежегодный аудит
Обязаны проводить
и представлять в ЦБ
аудиторский отчет
Не обязаны
предоставлять
аудиторский отчет в ЦБ
Надзор со стороны Банка России
Постоянный надзор
если есть информация
о том, что МКК
нарушает закон

9.

ИИ: Инвестиционные компании
организация, осуществляющая коллективные инвестиции (вложения); выступает в
качестве посредника между заёмщиком и частным инвестором, выражая
интересы последнего
Инвестиционные компании выпускают и продают собственные ценные бумаги, в
основном мелким индивидуальным инвесторам.
На вырученные средства они покупают ценные бумаги предприятий и банков (что
обеспечивает клиентам доход).
Главная задача инвестиционных компаний состоит в диверсификации инвестиций
и управлении «инвестиционным портфелем».
За счёт приобретения ценных бумаг они осуществляют финансирование
различных сфер экономики.

10.

Фондовые биржи
Биржа - экономическая организация, юридическое лицо, которое
организует регулярные торги партиями (лотами) товаров, валютой,
ценными бумагами
Фондовый рынок – рынок ценных бумаг.
Первичный рынок
ценных бумаг
Размещаются
вновь выпущенные
ценные бумаги
Вторичный рынок
ценных бумаг
Происходит
обращение ценных
бумаг

11.

Валютные биржи
предоставляют услуги по проведению и организации торгов, в процессе
которых участники заключают сделки с иностранной валютой (и/или с
ценными бумагами, выраженными в иностранной валюте).
Валютные биржи:
Лондонская международная биржа
финансовых фьючерсов
Европейская опционная биржа в Амстердаме
Сингапурская биржа
Австрийская срочная опционная биржа
Московская межбанковская валютная биржа
(MICEX) и др.
Развитие ИТ, отказ от золотого стандарта , тенденции глобализации и т. д. –привело к
значительному снижению роли национальных валютных бирж, которые уверенно
вытесняет действующий круглосуточно глобальный валютный рынок Forex