3 и 4 шаг [o7Plxv]

1.

Шаг 1
Основные цели:
1.
Покупка квартиры для старшего сына за 9 млн руб за 5 лет
2.
Покупка квартиры для дочери за 9 млн руб за 5 лет
3.
Покупка квартиры для младшего сына за 9 млн руб за 5 лет
У семьи есть возможность откладывать по 95 000 рублей в месяц

2.

Шаг 2
Инструмент
Ежемесячны
й вклад
Срок
Риск
Доходность
Ликвидность Итоговая
сумма
Акции
(Голубые
фишки)
95 000 руб
5 лет
Высокие
12-20%+
Средняя
9 849 217 руб
Облигации
(ОФЗ, корп.)
95 000 руб
5 лет
Средние
8-12%
Средняя
8 058 733 руб
ETF
95 000 руб
5 лет
Средневысокие
10-18%
Средняя
9 304 486 руб
Акция — эмиссионная ценная бумага, которая подтверждает право владельца (акционера) на
владение долей в компании.
Облигация — долговая ценная бумага, подтверждающая заём денег эмитентом (компанией или государством) у инвестора. Инвестор
предоставляет средства, а эмитент обязуется вернуть их в оговорённый срок с выплатой процентов (купона).
ETF (Exchange-Traded Fund) — биржевой инвестиционный фонд. Состоит из множества ценных бумаг, собранных по определённому принципу.

3.

Шаг 3
Домохозяйство готово принять небольшой риск ради получения дохода
Следовательно, мы инвестируем в облигации
Оптимальное распределение средств:
Облигация
Вклад
Срок
Доходность
Итог. сумма
ОФЗ-26243
19 000 руб
5 лет
10,5%
1 500 000 руб
19 000 руб
5 лет
11,1%
19 000 руб
5 лет
11,25%
19 000 руб
5 лет
11,9%
19 000 руб
5 лет
11,1%
95 000 руб
5 лет
11,2%